刑民交叉案件是指不同的行为分别侵犯了刑事法律关系和民事法律关系但行为之间具有一定的牵连关系，以及同一行为同时侵犯了刑事法律关系和民事法律关系，或者对某一行为究竟用刑事法律还是民事法律调整难以确定的现象，从而引起在诉讼程序上或法律关系的性质认定上发生冲突的案件。

刑民交叉案件（刑民交织、刑民互涉案件）是指案件性质既涉及刑事法律关系又涉及民事法律关系，且相互之间存在交叉、牵连、影响的案件；或者根据同一法律事实所涉及的法律关系，一时难以确定是刑事法律关系还是民事法律关系的案件。

１.复合法律事实：刑民法律事实客观存在。

２.双重法律关系：调整性与保护性法律关系并存。

３.刑民两种法律责任：刑事与民事责任相互交织。

１.因不同法律事实分别涉及刑事法律关系和民事法律关系，但法律事实之间具有一定的牵连关系而造成的刑民交叉案件：一般应当分别立案和处理，采取刑民分离的处理方式。

２.因同一法律事实同时涉及刑事法律关系和民事法律关系，构成的刑民交叉案件：

（１）刑事附带民事诉讼：适用刑民合一的处理方式；

（２）决定民事判决结果的重要事实有待刑事审判认定与查明的案件：法院可以裁定中止审理或者将案件线索移送侦查机关；

（３）决定民事判决结果的重要事实，无须刑事审判认定和查明的案件：可以越过刑事案件的处理环节，先行提起民事诉讼。

１.刑民交叉案件中“不同法律事实”是是指刑事犯罪与民事纠纷并非基于同一法律关系产生，而是由于不同性质的基础事实引起，但不同基础事实之间存在密切关联。

２.刑民交叉案件中关联事实是指两个或两个以上的不同事实互成关联事实，必有其中一个或一个以上的关联点，包括主体上的关联、行为上的关联和标的物上的关联。

１.单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，以该单位的名义对外签订经济合同，将取得的财物部分或全部占为己有构成犯罪的：

（１）行为人应承担刑事责任；

（２）该单位对行为人因签订、履行经济合同造成的后果依法应当承担民事责任。

２.个人借用单位的业务介绍信、合同专用章或盖有公章的空白合同书，以出借单位名义签订经济合同，骗取财物归个人占有、使用、处分或者进行其他犯罪活动，给对方造成经济损失构成犯罪的：

（１）借用人应当承担刑事责任；

（２）出借业务介绍信、合同专用章或者盖有公章的空白合同书的单位依法应当承担赔偿责任。

３.行为人私刻单位公章或者擅自使用单位公章、业务介绍信、盖有公章的空白合同书以签订经济合同的方法进行犯罪行为：

（１）行为人应当承担刑事责任；

（２）但单位有明显过错，且该过错行为与被害人的经济损失之间具有因果关系的，应当对该犯罪行为所造成的经济损失依法承担赔偿责任；单位没有过错的，不应承担赔偿责任。

４.企业承包、租赁经营合同期满后，企业按规定办理了企业法定代表人的变更登记，而企业法人未采取有效措施收回其公章、业务介绍信、盖有公章的空白合同书，或者没有及时采取措施通知相对人，致原企业承包人、租赁人得以用原承包、租赁企业的名义签订经济合同，骗取财物占为己有构成犯罪的：

（１）该企业对被害人的经济损失，依法应当承担赔偿责任；

（２）但是，原承包人、承租人利用擅自保留的公章、业务介绍信、盖有公章的空白合同书以原承包、租赁企业的名义签订经济合同，骗取财物占为己有构成犯罪的，企业一般不承担民事责任。

５.单位聘用的人员被解聘后，或者受单位委托保管公章的人员被解除委托后，单位未及时收回其公章，行为人擅自利用保留的原单位公章签订经济合同，骗取财物占为己有构成犯罪的：单位对被害人造成的经济损失承担赔偿责任。

１.涉嫌合同诈骗的合同纠纷；

２.涉嫌保险诈骗的保险合同纠纷；

３.涉嫌侵犯商业秘密罪的商业秘密纠纷；

４.涉嫌信用卡诈骗罪的储蓄合同纠纷；

５.主合同涉嫌诈骗的担保合同纠纷等。

【解读】合同诈骗行为伤害的只是单纯的财产权益而非国家利益，相关民商事合同并不当然无效，仍然属于民事上的可撤销合同。

１.先刑后民模式：先刑后民模式是指在处理刑民交叉案件的过程中，采用先进行刑事诉讼后进行民事诉讼或者刑事优先于民事的做法（刑事诉讼在适用的位序和位阶上的优先于民事诉讼，主要依据是公法优先和刑事优先理论）。

（１）在刑事诉讼与民事诉讼发生冲突时，刑事判决的效力要高于民事判决，生效民事判决的内容不能对刑事判决产生约束力；但刑事判决的内容要对民事判决的内容产生拘束力，即使民事判决已经先于刑事判决作出并已经发生法律效力，后作出的刑事判决仍然可以将在先的民事判决推翻。

（２）在民事诉讼过程中如果又启动刑事诉讼程序的，应当在程序上优先解决刑事案件，民事诉讼程序应当中止，待刑事诉讼的结果作出后再根据案件具体情况恢复审理。

２.刑民并行模式：刑民并行模式是指在处理刑民交叉案件的过程中，同时进行刑事诉讼和民事诉讼，不需要停止一个诉讼而优先进行另一个诉讼的做法（源于公法与私法、民法与刑法平等理论）。

（１）刑事案件和民事案件涉及的事实为同一事实，但承担责任的主体不发生竞合，而且民事纠纷的处理不需要以刑事案件的处理结果作为依据，民事诉讼和刑事诉讼可以同时进行；

（２）刑事案件和民事纠纷基于不同的事实，该不同事实间虽有关联，但民事纠纷中案件事实的查清和被告人应否承担责任不需要等到刑事案件的判决结果即可确定的，民事纠纷和刑事案件可以同时进行。

３.先民后刑模式：先民后刑模式是指在处理刑民交叉案件的过程中，采用先进行民事诉讼，待民事诉讼的结果出来后再进行刑事诉讼的做法（典型如知识产权纠纷和知识产权犯罪交叉案件、涉及产权和股权确认的刑民交叉案件）。

１.先刑事后民事的责任的基本前提：一个案件只有在同时符合三个前提条件的情况下，才有可能涉及到先刑事后民事的问题：

（１）基于同一个法律事实，同一法律事实同时涉及到民事纠纷和刑事案件，而且两者是统一的法律关系。除了案件出现刑事犯罪和民事犯罪交叉外必须同时具备主体关联，民事案件当中双方当事人同时又是刑事案件中的犯罪嫌疑人和被害人，两个案件的主体完全重合。

（２）在事实上相关联，即民事法律行为与刑事犯罪的事实是相同的。

（３）案件涉及同一个法律关系。

２.相关案例：

（１）《周培栋诉江东农行储蓄合同纠纷案》（载《最高人民法院公报》2006年第2期 ）裁判摘要：最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十二条规定：“人民法院已立案审理的经济纠纷案件，公安机关或检察机关认为有经济犯罪嫌疑，并说明理由附有关材料函告受理该案的人民法院的，有关人民法院应当认真审查。经过审查，认为确有经济犯罪嫌疑的，应当将案件移送公安机关或检察机关，并书面通知当事人，退还案件受理费；如认为确属经济纠纷案件的，应当依法继续审理，并将结果函告有关公安机关或检察机关。”尽管在金穗借记卡账户内存款被盗取后，原告周培栋和被告江东农行都向公安机关报过案，但在周培栋提起的储蓄合同违约之诉立案后，人民法院没有收到公安机关或检察机关关于本案有经济犯罪嫌疑的函告。况且周培栋要求追究的是江东农行在履行储蓄合同过程中的违约责任，该民事责任不必等到相关刑事案件结案后才能确认，故本案无需适用以上司法解释中止审理。

（２）《顾骏诉上海交行储蓄合同纠纷案》（载《最高人民法院公报》2005年第4期）裁判摘要：依照《商业银行法》第6条的规定，商业银行应当对利用自助银行和ATM机实施的各种犯罪承担防范责任。犯罪分子以在自助银行门禁系统上安装盗码器的方法，窃取储户的银行卡信息和密码造成储户损失的，如储户无过错，商业银行应当承担赔偿责任。

（３）《王永胜诉中国银行股份有限公司南京河西支行储蓄存款合同纠纷案》（载《最高人民法院公报》2009年第2期）裁判摘要：犯罪分子利用商业银行对其自助柜员机管理、维护上的疏漏，通过在自助银行网点门口刷卡处安装读卡器、在柜员机上部安装摄像装置的方式，窃取储户借记卡的卡号、信息及密码，复制假的借记卡，将储户借记卡账户内的钱款支取、消费的，应当认定商业银行没有为在其自助柜员机办理交易的储户提供必要的安全、保密的环境，构成违约。储户诉讼请求商业银行按照储蓄存款合同承担支付责任，商业银行以储户借记卡内的资金短少是由于犯罪行为所致，不应由其承担民事责任为由进行抗辩的，对其抗辩主张人民法院不予支持。

①先刑后民并非审理民刑交叉案件的基本原则，而只是审理民刑交叉案件的一种处理方式：

A.在司法实务中，存在着一案的审理必须依据另案审理结果的情形，但其既包括民事案件的审理需依据刑事案件的审理结果的情形，也包括刑事案件的审理必须依据民事判决结果的情形，因此，不能绝对地说先刑后民，在某些情况下，还存在先民后刑的情况。例如，在审理侵害商业秘密刑事案件时，需先通过对民商事纠纷案件的审理确定权利主体后，才能进行刑事案件的审理，确定犯罪嫌疑人是否构成犯罪。

B.在民商事案件的审理过程中，重要的是通过证据认定，依据相关事实和法律进行审理，因此，对于民刑交叉案件，并非一定要等待刑事案件的审理结果。只有在依据民事诉讼法第一百三十六条第一款第(五)项关于“本案必须以另一案的审理结果为依据，而另一案尚未审结”的规定，民事案件的审理必须以刑事案件的审理结果为依据的情形下，民事案件才应中止审理。

②刑事上构成诈骗罪，行为人签订的民商事合同是否有效的争议观点有三：

A.刑事上构成诈骗罪，行为人的行为损害了国家利益，且属于以合法形式掩盖非法目的，故根据合同法第五十二条的规定，应认定合同无效。

B.刑事上构成诈骗罪，在民事上，应认定行为人在签订合同时，主观上构成欺诈。该欺诈行为损害的是相对方或第三人的利益，故根据合同法第五十四条的规定，应认定为合同可撤销。在受欺诈方为金融企业，且签订有担保合同的情况下，是否赋予受欺诈方撤销权，认定主合同有效与否，对债权人担保权利的实现具有重要意义。详言之，认定主合同有效，除非担保合同本身存在瑕疵，则担保合同也应认定有效，担保人应承担担保责任。而在主合同被认定无效的情形下，从合同也应认定无效，担保方不承担担保责任。担保方具有过错的，其只承担缔约过失责任，且其承担责任的范围不超过债务人不能清偿部分的三分之一。由此可见，认定合同为可撤销，将决定合同有效与否的权利赋予受欺诈方，更有利于保护权利人的权益，也体现了私法领域意思自治的基本原则。

C.应区别情况认定民商事合同的效力。依区分标准不同，该观点又分为两种：一是以合同相对人或其工作人员参与犯罪与否为标准进行划分。合同相对人或其工作人员参与犯罪构成犯罪的，对该单位与合同相对人之间签订的合同应当认定无效；合同相对人或其工作人员没有参与犯罪的，对该单位与合同相对人之间签订的合同不因行为人构成刑事犯罪而认定无效。二是以权利人是否先向公安机关报案为标准进行划分。权利人先行向公安机关报案，则认定相对方涉嫌诈骗罪，在刑事追赃不足以弥补损失后另行提起民事诉讼的，不能认定基于诈骗行为而签订的民商事合同有效。若权利人未报案，而是直接提起民事诉讼，则若其不行使撤销权，可认定基于诈骗行为而签订的合同有效。

③民商事案件涉及刑事犯罪嫌疑，民商事案件应否驳回起诉存在两种观点：

A.由于民商事纠纷案件涉及刑事犯罪嫌疑，故民商事纠纷案件应全案移送公安、检察机关进行侦查、提起公诉，民商事纠纷案件应裁定驳回起诉。

B.基于民、刑案件分别受理、审理的原则，尽管民商事案件涉及刑事犯罪嫌疑，但在程序审阶段，人民法院应根据民事诉讼法第一百零八条关于受理条件的规定，对原告的起诉应否受理进行审查。对原告方是否是真正的权利主体、是否应承担民事责任等问题的审理，属于实体审理范畴，不应在程序审阶段解决，故上述问题不能影响法院受理民商事案件。在民商事案件的受理过程中，只要符合民事诉讼法第一百零八条规定的受理条件，法院就应立案并进行实体审理，如果在实体审理中发现原告方并非真正的实体权利人，则可判决驳回原告方的诉讼请求。不能仅因涉及刑事犯罪嫌疑就从程序上驳回起诉，不进行实体审理，这不利于保护民事主体的民事诉权。

④刑事上未经追赃是否影响民商事案件的受理和审理存在两种观点：

A.由于民刑交叉案件中，民事案件与刑事案件在诉讼目的、诉讼原则、责任构成要件、归责原则等各方面存在本质差异，故除被害人提起刑事附带民事诉讼且当事人的民事权利完全在刑事附带民事诉讼中得以实现之外，刑民案件应该分别立案审理。因此，尽管刑事上未经追赃，但由于当事人因犯罪行为造成的损失完全可通过民事诉讼程序解决，故民商事案件应该受理。

B.根据法释[2000]47号最高人民法院《关于刑事附带民事诉讼范围问题的规定》第五条和最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第八条的规定，追赃系刑事诉讼中的法定程序，只有经过追赃、被害人的损失不能得到全额弥补的情况下，被害人才可以提起民事诉讼，人民法院才应该受理。

⑤关于未经追赃，民事案件是否因未经追赃而应中止审理，存在两种观点：

A.在民刑交叉案件中，基于民事案件与刑事案件分别受理、审理的基本原则，民事案件中对于被告方损失的认定以及民事责任的承担，应依据民事实体法和程序法的规定进行，而不受是否追赃的影响。具体而言：行为人的行为建立有效的民事法律关系的、受害人以法律关系相对人为被告就所受损失的全额提起民事诉讼时，行为人被追究刑事责任并已经向受害人退还赃款赃物的，如民事案件尚未审结，退还部分可以从民事判决确定的民事责任承担者应给付的金额中予以扣除。刑事案件尚未作出最终判决的，不影响民事案件的赔偿数额的确定，并可在执行阶段解决数额扣除问题。受害人以犯罪行为人和对造成损失有过错的当事人提起民事诉讼，行为人应当承担民事责任，对损失发生有过错的当事人，应当根据其过错承担相应的补充赔偿责任。刑事案件尚未审理终结不影响民事判决对赔偿金额的确定，人民法院可判决有过错的当事人在一定范围内、在行为人不能承担的部分或无法追缴的部分承担赔偿责任，并在执行阶段解决数额问题。如果民事责任承担者已经全部赔偿了受害人的损失，事后追缴的赃款应当直接发还民事责任承担者。

B.根据最高人民法院《关于刑事附带民事诉讼范围问题的规定》第五条和最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第八条的规定，由于未经追赃，在被害人提起的民事诉讼案件审理中，被害人的损失数额无法确定，民事责任主体的赔偿数额必须等待刑事追赃结果之后方能确定，故根据民事诉讼法第一百三十六条第五款的规定，因民商事案件的审理需等待刑事追赃结果，故在刑事上追赃之前，民事案件应中止审理。

《最高人民法院关于刑事附带民事诉讼范围问题的规定》第5条规定：“犯罪分子非法占有、处置被害人财产而使其遭受物质损失的，人民法院应当依法予以追缴或者责令退赔。被追缴、退赔的情况，人民法院可以作为量刑情节予以考虑。”“经过追缴或者退赔仍不能弥补损失，被害人向人民法院民事审判庭另行提起民事诉讼的，人民法院可以受理。”

《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》 第8条规定：“根据《中华人民共和国刑事诉讼法》第七十七条第一款的规定，被害人对本《规定》第二条因单位犯罪行为造成经济损失的，对第四条、第五条第一款、第六条应当承担刑事责任的被告人未能返还财物而遭受经济损失提起附带民事诉讼的，受理刑事案件的人民法院应当依法一并审理。被害人因其遭受经济损失也有权对单位另行提起民事诉讼。若被害人另行提起民事诉讼的，有管辖权的人民法院应当依法受理。”

刑事案件未经追赃对民商事案件的受理和审理存在影响：

①追赃系刑事诉讼中的法定程序，只有经过追赃，被害人的损失不能得到全面弥补的情况下，被害人才可以提起附带民事诉讼，法院才应该受理；

②未经追赃，在被害人提起的民事诉讼案件审理中，被害人的损失数额无法确定，民事责任主体的赔偿数额必须等待刑事追赃结果之后方能确定，在刑事未追赃之前民事案件应中止审理。

①商事案件必须以相关的刑事案件的审理结果为依据，而刑事案件尚未审结时，才能依法中止商事案件的审理；

②民事诉讼的中止必须以公安机关或者检察机关正式立案侦查为前提（如果没有该前提，商事案件的中止就没人任何合法依据）；

③刑事诉讼与民事诉讼在法律事实上，特别是相关证据方面存在必需的关联性。

系争借款合同所涉款项未被刑事判决认定未犯罪所得，债权人不能依刑事判决中有关追赃的判决主文获得救济，可以也只能通过民事诉讼寻求救济。

——上海市高级人民法院（2008）沪高民二（商）终字第57号《浦发银行与某实业公司、威达公司借款担保合同纠纷案》，载《人民法院案例选（法制社月版）》200911

①犯罪行为与合同行为不重合的，合同效力一般不受影响。

②诈骗行为与合同行为重合，合同行为仅仅是诈骗犯罪行为组成部分的情况下：合同是否仍然有效应依据《合同法》的相关规定进行判断。

——林海权《金融机构负责人以金融机构名义对外借款,金融机构是否承担民事责任》

1.同一当事人因不同事实分别发生民商事纠纷和涉嫌刑事犯罪，民商事案件与刑事案件应当分别审理，主要有下列情形：

（１）主合同的债务人涉嫌刑事犯罪或刑事裁判认定其构成犯罪，债权人请求担保人承担民事责任的；

（２）行为人以法人、非法人组织或他人名义订立合同的行为涉嫌刑事犯罪或刑事裁判认定其构成犯罪，合同相对人请求该法人、非法人组织或他人承担民事责任的；

（３）法人或非法人组织的法定代表人、负责人或者其他工作人员的职务行为涉嫌刑事犯罪或刑事裁判认定其构成犯罪，受害人请求该法人或非法人组织承担民事责任的；

（４）侵权行为人涉嫌刑事犯罪或刑事裁判认定其构成犯罪，被保险人、受益人或其他赔偿权利人请求保险人支付保险金的；

（５）受害人请求涉嫌刑事犯罪的行为人之外的其他主体承担民事责任的。

2.有的法院仍以民商事案件涉嫌刑事犯罪为由不予受理，已经受理的裁定驳回起诉。对此，应予纠正。

1.对于受害人就同一事实提起的以犯罪嫌疑人或者刑事被告人为被告的民事诉讼，人民法院应当裁定不予受理，并将有关材料移送侦查机关、检察机关或者正在审理该刑事案件的人民法院。受害人的民事权利保护应当通过刑事追赃、退赔的方式解决。

（１）正在审理民商事案件的人民法院发现有上述涉众型经济犯罪线索的，应当及时将犯罪线索和有关材料移送侦查机关。侦查机关作出立案决定前，人民法院应当中止审理；作出立案决定后，应当裁定驳回起诉；侦查机关未及时立案的，人民法院必要时可以将案件报请党委政法委协调处理。

（２）除上述情形人民法院不予受理外，要防止通过刑事手段干预民商事审判，搞地方保护，影响营商环境。

2.当事人因租赁、买卖、金融借款等与上述涉众型经济犯罪无关的民事纠纷，请求上述主体承担民事责任的，法院应予受理。

1.法院在审理民商事案件时，如民商事案件须以相关刑事案件的审理结果为依据，而刑事案件尚未审结的，应根据《民事诉讼法》第150条第5项的规定裁定中止诉讼。待刑事案件审结后，再恢复民商事案件的审理。

2.如果民商事案件不必须以相关的刑事案件的审理结果为依据，则民商事案件应当继续审理。

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《刑事诉讼法》第七章　附带民事诉讼

　　第九十九条　被害人由于被告人的犯罪行为而遭受物质损失的，在刑事诉讼过程中，有权提起附带民事诉讼。被害人死亡或者丧失行为能力的，被害人的法定代理人、近亲属有权提起附带民事诉讼。

　　如果是国家财产、集体财产遭受损失的，人民检察院在提起公诉的时候，可以提起附带民事诉讼。

　　第一百条　人民法院在必要的时候，可以采取保全措施，查封、扣押或者冻结被告人的财产。附带民事诉讼原告人或者人民检察院可以申请人民法院采取保全措施。人民法院采取保全措施，适用民事诉讼法的有关规定。

　　第一百零一条　人民法院审理附带民事诉讼案件，可以进行调解，或者根据物质损失情况作出判决、裁定。

　　第一百零二条　附带民事诉讼应当同刑事案件一并审判，只有为了防止刑事案件审判的过分迟延，才可以在刑事案件审判后，由同一审判组织继续审理附带民事诉讼。

《民事诉讼法》

　　第一百五十条【诉讼中止】有下列情形之一的，中止诉讼：

　　......

　　（五）本案必须以另一案的审理结果为依据，而另一案尚未审结的；

　　 ......

　　中止诉讼的原因消除后，恢复诉讼。 

《侵权责任法》

　　第四条　侵权人因同一行为应当承担行政责任或者刑事责任的，不影响依法承担侵权责任。

　　因同一行为应当承担侵权责任和行政责任、刑事责任，侵权人的财产不足以支付的，先承担侵权责任。

最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定

　　第三条 存单纠纷案件的受理与中止

　　存单纠纷案件当事人向人民法院提起诉讼，人民法院应当依照《中华人民共和国民事诉讼法》第108条的规定予以审查，符合规定的，均应受理。

　　人民法院在受理存单纠纷案件后，如发现犯罪线索，应将犯罪线索及时书面告知公安或检察机关。如案件当事人因伪造、变造、虚开存单或涉嫌诈骗，有关国家机关已立案侦查，存单纠纷案件确须待刑事案件结案后才能审理的，人民法院应当中止审理。对于追究有关当事人的刑事责任不影响对存单纠纷案件审理的，人民法院应对存单纠纷案件有关当事人是否承担民事责任以及承担民事责任的大小依法及时进行认定和处理。 

最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见

　　七、关于涉及民事案件的处理问题

　　对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件，有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的，人民法院应当不予受理，并将有关材料移送公安机关或者检察机关。

　　人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。

　　公安机关、人民检察院、人民法院在侦查、起诉、审理非法集资刑事案件中，发现与人民法院正在审理的民事案件属同一事实，或者被申请执行的财物属于涉案财物的，应当及时通报相关人民法院。人民法院经审查认为确属涉嫌犯罪的，依照前款规定处理。

最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定

　　第五条【发现犯罪嫌疑的案件的处理】人民法院立案后，发现民间借贷行为本身涉嫌非法集资犯罪的，应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。

　　公安或者检察机关不予立案，或者立案侦查后撤销案件，或者检察机关作出不起诉决定，或者经人民法院生效判决认定不构成非法集资犯罪，当事人又以同一事实向人民法院提起诉讼的，人民法院应予受理。

　　第六条【犯罪嫌疑的处理】人民法院立案后，发现与民间借贷纠纷案件虽有关联但不是同一事实的涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料的，人民法院应当继续审理民间借贷纠纷案件，并将涉嫌非法集资等犯罪的线索、材料移送公安或者检察机关。

　　第七条【裁定中止诉讼】民间借贷的基本案件事实必须以刑事案件审理结果为依据，而该刑事案件尚未审结的，人民法院应当裁定中止诉讼。

　　第八条【民刑分离原则】借款人涉嫌犯罪或者生效判决认定其有罪，出借人起诉请求担保人承担民事责任的，人民法院应予受理。

　　第十三条【涉嫌犯罪的民间借贷合同效力及担保人的民事责任】借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪，或者已经生效的判决认定构成犯罪，当事人提起民事诉讼的，民间借贷合同并不当然无效。人民法院应当根据合同法第五十二条、本规定第十四条之规定，认定民间借贷合同的效力。

　　担保人以借款人或者出借人的借贷行为涉嫌犯罪或者已经生效的判决认定构成犯罪为由，主张不承担民事责任的，人民法院应当依据民间借贷合同与担保合同的效力、当事人的过错程度，依法确定担保人的民事责任。

最高人民法院关于审理交通肇事刑事案件具体应用法律若干问题的解释

　　第二条　交通肇事具有下列情形之一的，处三年以下有期徒刑或者拘役：

　　(一)死亡一人或者重伤三人以上，负事故全部或者主要责任的；

　　(二)死亡三人以上，负事故同等责任的；

　　(三)造成公共财产或者他人财产直接损失，负事故全部或者主要责任，无能力赔偿数额在三十万元以上的。

　　交通肇事致一人以上重伤，负事故全部或者主要责任，并具有下列情形之一的，以交通肇事罪定罪处罚：

　　(一)酒后、吸食毒品后驾驶机动车辆的；

　　(二)无驾驶资格驾驶机动车辆的；

　　(三)明知是安全装置不全或者安全机件失灵的机动车辆而驾驶的；

　　(四)明知是无牌证或者已报废的机动车辆而驾驶的；

　　(五)严重超载驾驶的；

　　(六)为逃避法律追究逃离事故现场的。

最高人民法院关于审理名誉权案件若干问题的解答

　　三、问：当事人提起名誉权诉讼后，以同一事实和理由又要求追究被告人的刑事责任的，应如何处理？

　　答：当事人提起名誉权诉讼后，以同一事实和理由又要求追究被告刑事责任的，应中止民事诉讼，待刑事案件审结后，根据不同情况分别处理：对于犯罪情节轻微，没有给予被告人刑事处罚的，或者刑事自诉已由原告撤回或者被驳回的，应恢复民事诉讼；对于民事诉讼请求已在刑事附带民事诉讼中解决的，应终结民事案件的审理。

最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定（2020修正）

·最高人民法院关于刊登侵害他人名誉权小说的出版单位在作者已被判刑后还应否承担民事责任的复函

【摘要】出版单位刊登侮辱、诽谤他人的小说，原告多次向出版单位反映，要求其澄清事实、消除影响，出版单位未予置理。在作者为此被以诽谤罪追究刑事责任后，出版单位仍不采取措施，为原告消除影响，致使该小说继续流传于社会，扩大了不良影响，侵害了原告的名誉权。因此，出版单位应当承担民事责任。

·关于审理涉及金融不良债权转让案件工作座谈会纪要

　　十二、关于《纪要》的适用范围

　　会议认为，在《纪要》中，国有银行包括国有独资商业银行、国有控股商业银行以及国有政策性银行；金融资产管理公司包括华融、长城、东方和信达等金融资产管理公司和资产管理公司通过组建或参股等方式成立的资产处置联合体。国有企业债务人包括国有独资和国有控股的企业法人。受让人是指非金融资产管理公司法人、自然人。不良债权转让包括金融资产管理公司政策性和商业性不良债权的转让。政策性不良债权是指1999年至2000年上述四家金融资产管理公司在国家统一安排下通过再贷款或者财政担保的商业票据形式支付收购成本从中国银行、中国农业银行、中国建设银行、中国工商银行以及国家开发银行收购的不良债权；商业性不良债权是指2004年至2005年上述四家金融资产管理公司在政府主管部门主导下从交通银行、中国银行、中国建设银行和中国工商银行收购的不良债权。

　　《纪要》的内容和精神仅适用于在《纪要》发布之后尚在一审或者二审阶段的涉及最初转让方为国有银行、金融资产管理公司通过债权转让方式处置不良资产形成的相关案件。人民法院依照审判监督程序决定再审的案件，不适用《纪要》。

　　会议还认为，鉴于此类纠纷案件具有较强政策性，人民法院在案件审理过程中，遇到难度大、涉及面广或者涉及社会稳定的案件，要紧紧依靠党委领导，自觉接受人大监督，必要时也可以请示上级人民法院。在不良债权处置工作中发现违规现象的，要及时与财政、金融监管部门联系或者向金融监管部门提出司法建议；对存在经济犯罪嫌疑、发现犯罪线索的，要及时向有关侦查机关移送案件或者案件线索。上级人民法院要加强审理此类纠纷案件的监督指导，及时总结审判经验，发布案件指导，依法妥善公正地审理好此类案件。

加强调查研究，探索解决之道——就在全国民商事审判工作会议中提出的若干疑难问题答记者问

　　记者：最近学术界和实务界对民商事法律关系与刑事法律关系以及行政法律关系的交叉问题非常关注，据了解，最高人民法院也将对如何区分和处理两类交叉关系进行规范，请您介绍一下相关情况。编辑本段 回目录

　　宋：关于上述两类法律关系交叉如何处理的问题，最高人民法院已经确立了相关的调研计划，并且在过去相当长一段时间，民二庭积极组织、参加了相关的调研工作，取得了一定的成果。我简单介绍一些就此问题我们的主要调研方向。

　　第一，商事法律关系与刑事法律关系交叉时应加强调查研究的问题。

　　1、应加强对刑事上构成诈骗罪应如何认定相关民商事合同效力的问题的研究。在审理民刑交叉案件时，涉及刑事上构成诈骗罪，犯罪分子或者犯罪分子所在单位所签订的民商事合同是否有效问题的案件较多，对该问题的争议较大，主要有三种观点。第一种观点认为，刑事上构成诈骗罪，罪犯所签订的民商事合同无效。因为刑事上构成犯罪，行为人的行为属于以合法形式掩盖非法目的，根据合同法第五十二条的规定，应认定无效。第二种观点认为，刑事上构成诈骗罪，罪犯所签订的民商事合同应属可撤销合同。因为刑事上构成诈骗罪，在民事上应认定行为人在签订合同时，主观上构成欺诈。该欺诈行为损害的是相对方或其他第三人的利益，因此，根据合同法第五十四条的规定，应认定为可撤销。受欺诈方享有撤销权，可以从保护其权利最大化的角度决定是否申请撤销因罪犯欺诈行为而签订的合同，受欺诈方不主张撤销的，合同可认定有效。在受欺诈方为金融企业，且签订担保合同的情况下，认定主合同有效，除非担保合同本身存在瑕疵，担保合同应认定有效，担保人应承担担保责任。而在主合同被认定无效的情形下，根据《最高人民法院关于适用《〈中华人民共和国担保法〉若干问题的解释》第7条的规定，主合同无效而导致担保合同无效，担保人无过错的，担保人不承担民事责任；担保人有过错的，担保人承担民事责任的部分，不应超过债务人不能清偿部分的三分之一。由此可见，认定合同为可撤销，将决定合同有效与否的权利赋予受欺诈方，更有利于保护权利人的利益，也体现了私法领域中意思自治的基本原则。第三种观点认为，应区别情况认定民商事合同的效力。依区分标准不同，该观点又分为两种。一种观点认为，应以合同相对人或其工作人员参与诈骗犯罪构成犯罪为标准进行划分。合同相对人或其工作人员参与诈骗犯罪构成犯罪的，对该单位与合同相对人之间签订的合同应当认定无效；合同相对人或其工作人员没有参与诈骗犯罪的，对该单位与合同相对人之间签订的合同不因行为人被判处刑罚而认定无效。另一种观点认为，应以当事人是否先向公安机关报案为标准进行划分。当事人向公安机关报案，则认定构成诈骗罪，在刑事追赃不足以弥补损失后另行起诉的，则不能认定合同有效。若末报案，直接起诉，则相对人若不主张撤销权，可认定有效。由于该问题关系到民商事案件中合同的效力以及各方当事入法律责任的认定问题，因此，加快对该问题的研究，对于准确认定各方当事人的法律责任、依法保护各方当事人的合法权益具有重要意义。

　　2、关于加强对刑事上未经追赃是否影响民商事案件的受理和审理问题的研究。该问题在司法实务中普遍存在，目前尚存争议，主要观点有两种。第一种观点认为，由于民刑交叉案件中，民事案件与刑事案件存在本质差异，故除被害人提起刑事附带民事诉讼且当事人的民事权利完全在刑事附带民事诉讼中得以实现之外，刑民案件应该分别立案审理。因此，尽管刑事上未经追赃，但当事人因犯罪行为造成的损失完全可通过民事诉讼解决，故民商事案件可以受理和审理。民事责任的认定不受刑事上是否追赃的影响。第二种观点认为，依据法释[2000]47号《最高人民法院关于刑事附带民事诉讼范围问题的规定》第5条以及《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第8条的规定，追赃系刑事诉讼中的法定程序，只有经过追赃、被害人的损失不能得到全额弥补的情况下，被害人才可以提起民事诉讼，人民法院才应该受理、审理。由于该问题关系到人民法院正确受理和审理民商事纠纷案件问题，故应加强对该问题的研究。

　　第二，对民商事法律关系与行政法律关系交叉时应加强调查研究的问题。

　　各级法院在审理民商事案件时，经常遇到民事案件和行政案件的界限划分以及民事诉讼与行政诉讼的交叉问题，主要涉及两个方面：

　　1、关于物权登记、商事登记对民事权益的影响问题。在物权登记和商事登记中，存在因登记错误产生的民事赔偿责任，以及对善意第三人的保护问题。从行政法的角度看，行政机关的行政行为区分为行政许可行为和行政确认行为，从一般意义上看，物权登记应当属于行政确认行为，而商事登记应属于行政许可行为。例如，不动产所有权登记、抵押物权登记等属于行政确认行为，系行政主体对相对人的法律地位、法律关系或者有关法律事实经过甄别后，给予确定、认可、否定以及证明和公示的具体行政行为。企业法人登记、股权登记等属于行政许可行为，系行政主体根据相对人的申请，通过颁发许可证或者执照等形式，授予相对人特定的资格或者权利的行政行为。鉴于在物权登记和商事登记中行政机关行为的不同性质，因登记行为产生的民事法律后果不同。在民商事案件中，涉及物权确认的案件，依据行政机关作出的有效物权登记为权属确认的标准，物权登记被撤销的，相关人丧失物权后，可以向相关民事主体行使损害赔偿请求权。物权法第二十一条对民事主体和行政机关关于物权登记的民事责任和行政赔偿责任作出了规定，实务中应当依据该条规定予以执行。物权登记的变更以及撤销等问题，属于行政案件，不应通过民事诉讼程序予以处理。商事登记属于行政机关的行政许可行为，具有公示效力，不具有确认民事权利归属的后果。在审理民商事案件中，涉及确认商事登记权利的归属时，应当审查民事主体之间的民事法律关系，依据法律关系的内容和效力确认民事权利的归属。商事登记的变更，应当依据民事诉讼的审判结果作出，不宜通过行政诉讼程序予以处理。由于物权登记和商事登记具有公示性，为维护交易安全，在审理民商事案件中应当注意保护善意第三人的权利。

　　2、关于民事合同与行政合同的界限划分问题。实务中经常遇到当事人之间争议的合同属于民事合同还是行政合同，是否能够依据民事诉讼程序解决争议的问题。行政合同是指行政机关为履行职责与公民、法人或其他组织通过协商而形成的公法上的协议。从形式要件来看，行政合同的当事人必定有一方是行使国家行政权的行政机关，行政合同的内容是行政机关与相对人共同协商、双方意思表示达成一致的结果。从实质要件来看，行政合同主要涉及履行行政机关的职能、公共利益、行政权力以及公民的平等参与，有严格的程序规制。行政合同与民事合同的区分标准主要包括主体标准、目的标准与行政优益权标准三种。①主体标准，即主体之一是否为行政机关。②目的标准，即签订合同的目的是为公共利益还是签约主体的个体私利。行政合同的目的是实现行政机关的行政职责，完成行政任务，为公共利益；而民商事合同签订的目的是为了合同主体的个体利益。③行政优益权标准，即从合同主体是否享有行政优益权进行判断。换言之，在合同的签订、履行、解除、终止过程中，行政机关是否居于主导地位，行政职权是否在合同履行中起主导作用，行政主体是否享有合同的发起权、合同履行的监督权和指挥权、单方面变更合同权、单方面解除合同权等。在权利义务的约定上，是否体现行政管理关系，是否具有不对等性。行政机关享有行政优益权，合同内容体现出不平等的行政管理关系，则为行政合同，反之，则为民商事合同。

最高人民法院关于适用《中华人民共和国民法典》合同编通则若干问题的解释

　　第二十四条　合同不成立、无效、被撤销或者确定不发生效力，当事人请求返还财产，经审查财产能够返还的，人民法院应当根据案件具体情况，单独或者合并适用返还占有的标的物、更正登记簿册记载等方式；经审查财产不能返还或者没有必要返还的，人民法院应当以认定合同不成立、无效、被撤销或者确定不发生效力之日该财产的市场价值或者以其他合理方式计算的价值为基准判决折价补偿。

　　除前款规定的情形外，当事人还请求赔偿损失的，人民法院应当结合财产返还或者折价补偿的情况，综合考虑财产增值收益和贬值损失、交易成本的支出等事实，按照双方当事人的过错程度及原因力大小，根据诚信原则和公平原则，合理确定损失赔偿额。

　　合同不成立、无效、被撤销或者确定不发生效力，当事人的行为涉嫌违法且未经处理，可能导致一方或者双方通过违法行为获得不当利益的，人民法院应当向有关行政管理部门提出司法建议。当事人的行为涉嫌犯罪的，应当将案件线索移送刑事侦查机关；属于刑事自诉案件的，应当告知当事人可以向有管辖权的人民法院另行提起诉讼。

最高人民法院关于印发《全国法院民商事审判工作会议纪要》的通知

　　十二、关于民刑交叉案件的程序处理

　　会议认为，近年来，在民间借贷、P2P等融资活动中，与涉嫌诈骗、合同诈骗、票据诈骗、集资诈骗、非法吸收公众存款等犯罪有关的民商事案件的数量有所增加，出现了一些新情况和新问题。在审理案件时，应当依照《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》《最高人民法院关于审理非法集资刑事案件具体应用法律若干问题的解释》《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》以及民间借贷司法解释等规定，处理好民刑交叉案件之间的程序关系。

　　128.【分别审理】同一当事人因不同事实分别发生民商事纠纷和涉嫌刑事犯罪，民商事案件与刑事案件应当分别审理，主要有下列情形：

　　（1）主合同的债务人涉嫌刑事犯罪或者刑事裁判认定其构成犯罪，债权人请求担保人承担民事责任的；

　　（2）行为人以法人、非法人组织或者他人名义订立合同的行为涉嫌刑事犯罪或者刑事裁判认定其构成犯罪，合同相对人请求该法人、非法人组织或者他人承担民事责任的；

　　（3）法人或者非法人组织的法定代表人、负责人或者其他工作人员的职务行为涉嫌刑事犯罪或者刑事裁判认定其构成犯罪，受害人请求该法人或者非法人组织承担民事责任的；

　　（4）侵权行为人涉嫌刑事犯罪或者刑事裁判认定其构成犯罪，被保险人、受益人或者其他赔偿权利人请求保险人支付保险金的；

　　（5）受害人请求涉嫌刑事犯罪的行为人之外的其他主体承担民事责任的。

　　审判实践中出现的问题是，在上述情形下，有的人民法院仍然以民商事案件涉嫌刑事犯罪为由不予受理，已经受理的，裁定驳回起诉。对此，应予纠正。

　　129.【涉众型经济犯罪与民商事案件的程序处理】2014年颁布实施的《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件适用法律若干问题的意见》和2019年1月颁布实施的《最高人民法院最高人民检察院公安部关于办理非法集资刑事案件若干问题的意见》规定的涉嫌集资诈骗、非法吸收公众存款等涉众型经济犯罪，所涉人数众多、当事人分布地域广、标的额特别巨大、影响范围广，严重影响社会稳定，对于受害人就同一事实提起的以犯罪嫌疑人或者刑事被告人为被告的民事诉讼，人民法院应当裁定不予受理，并将有关材料移送侦查机关、检察机关或者正在审理该刑事案件的人民法院。受害人的民事权利保护应当通过刑事追赃、退赔的方式解决。正在审理民商事案件的人民法院发现有上述涉众型经济犯罪线索的，应当及时将犯罪线索和有关材料移送侦查机关。侦查机关作出立案决定前，人民法院应当中止审理；作出立案决定后，应当裁定驳回起诉；侦查机关未及时立案的，人民法院必要时可以将案件报请党委政法委协调处理。除上述情形人民法院不予受理外，要防止通过刑事手段干预民商事审判，搞地方保护，影响营商环境。

　　当事人因租赁、买卖、金融借款等与上述涉众型经济犯罪无关的民事纠纷，请求上述主体承担民事责任的，人民法院应予受理。

　　130.【民刑交叉案件中民商事案件中止审理的条件】人民法院在审理民商事案件时，如果民商事案件必须以相关刑事案件的审理结果为依据，而刑事案件尚未审结的，应当根据《民事诉讼法》第150条第5项的规定裁定中止诉讼。待刑事案件审结后，再恢复民商事案件的审理。如果民商事案件不是必须以相关的刑事案件的审理结果为依据，则民商事案件应当继续审理。

·最高人民法院、最高人民检查院、公安部关于及时查处在经济纠纷案件中发现的通知【失效】

·最高人民法院、最高人民检察院、公安部关于在审理经济纠纷案件中发现经济犯罪必须及时移送的通知【失效】

·最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定 

·最高人民法院关于刑事附带民事诉讼范围问题的规定

·新疆农村社会养老保险基金管理中心诉中国银行新疆分行存单纠纷案 

【载《最高人民法院公报》2004年第11期】

【提示】在处理涉及民事纠纷与刑事犯罪交叉的问题上，刑事判决中所认定的基本事实对处理民事纠纷案件事实认定应当考虑具有一定的影响力。

【裁判摘要】在处理涉及民事纠纷与刑事犯罪交叉的问题上，处理民事纠纷应当考虑刑事判决中所认定的基本事实。根据民法通则第一百零六条第二款的规定，商业银行对所属工作人员作出除名处理后，未收缴其工作证件，致使其继续使用该证件并利用原单位加盖业务专用章的存款票证骗取他人存款，造成他人经济损失的，商业银行应承担相应的民事责任。 

·吴国军诉陈晓富、王克祥及德清县中建房地产开发有限公司民间借贷、担保合同纠纷案 

【裁判摘要】民间借贷涉嫌或构成非法吸收公众存款罪，合同一方当事人可能被追究刑事责任的，并不当然影响民间借贷合同以及相对应的担保合同的效力。如果民间借贷纠纷案件的审理并不必须以刑事案件的审理结果为依据，则民间借贷纠纷案件无须中止审理。

·广东黄河实业集团有限公司与北京然自中医药科技发展中心一般股权转让侵权纠纷案 

【载《最高人民法院公报》2009年第1期（总第147期）】

【裁判摘要】担任法人之法定代表人的自然人，以该法人的名义，采取欺诈手段与他人订立民事合同，从中获取的财产被该法人占有，由此产生的法律后果，是该自然人涉嫌合同诈骗犯罪，同时该法人与他人之间因合同被撤销而形成债权债务关系。人民法院应当依照最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十条的规定，将自然人涉嫌犯罪部分移交公安机关处理，同时继续审理民事纠纷部分。

【提示】转让方在股权转让中采取欺诈手段使受让方以远高于所转让股权价值的对价受让股权，受让方可行使撤销权。

·湖北省利用世界银行贷款项目办公室与湖北东方农化中心、襄樊市襄阳区农业开发经济技术协作公司股权纠纷案

【提示】是否具有成为股东的意思是判断当事人是否是公司股东的重要标准。

【裁判要旨】

①是否具有成为股东的意思是判断当事人是否是公司股东的重要标准。公司设立时，当事人受他人委托向公司支付出资款，因当事人并没有成为股东的意思，故其不是公司股东，其仅与该他人之间构成一般的债务关系，该他人才是公司股东。其他当事人虽对出资款项本身主张权利，但只要不能证明其在公司设立时具有成为股东的意思且以该款项作为出资，也不能认定其为公司股东。

②当事人主张股东出资的款项系贪污、挪用等违法犯罪所得的，应当提供认定该款项属于股东贪污、挪用的人民法院生效刑事裁判文书。刑事裁判文书没有认定出资款系股东贪污、挪用的，商事案件审判中不能认定出资款系股东贪污、挪用所得。 

·郭景忠诉天泰公司、蓝星公司买卖合同纠纷案

【载《最高人民法院公报》2006年第4期】

【提示】法院审理当事人之间的合同关系，不能仅以经手人涉嫌犯罪主张中止案件的审理。

【裁判摘要】在买卖合同纠纷中，被告以订立该买卖合同的经手人因涉嫌经济犯罪被刑事拘留为由，主张先中止审理买卖合同纠纷，等待刑事案件处理结果，但对其与原告之间的买卖合同关系，却不能用证据来否定真实存在，该诉讼主张不能成立。

·广东高院公布银行卡民事纠纷三大典型案例

·刘中云诉中国银行股份有限公司衡阳分行、中国建设银行股份有限公司衡阳市分行财产损害赔偿纠纷案

——消费者取款时银联卡号及密码被他人复制，卡上存款被取走，由提供银联卡的银行承担赔偿责任

·翁明奎诉毕君、翁建英、张亚君合同纠纷案

 【问题提示】如何审查刑事诉讼中达成的和解协议在民事审判中的效力？

【要点提示】刑事和解协议首先是一种刑事契约，以刑事责任的归属为标的；同时，它也是一种特殊的民事契约，通过契约形式使侵权行为责任转化为一种契约责任。对于加害人和被害人达成刑事和解协议后加害人反悔的案件，民事审判应当按照合同纠纷来审理，不再按和解之前的纠纷案件审理。通过对和解协议法律效力的审查，依据该协议的内容作出判决。

·林晓素与李永生民间借贷纠纷上诉案

【提示】出借人起诉后因同一事项涉嫌刑事犯罪被立案侦查，法院是否驳回起诉？

【裁判要旨】在借款纠纷中，出借人以借款人未清偿欠款及利息为由向法院提起诉讼，并当庭出示了双方签订的借据。而借款人表示其已将欠款全部还清，出借人出示的借据系伪造，并对出借人的还款主张予以否认。此后，借款人认为出借人伪造证据，要求其还款行为系诈骗而向公安机关报案，公安机关据此对出借人可能涉嫌经济犯罪的行为进行立案侦查，此时，法院应当依法驳回出借人的起诉。公安机关侦查完毕后，若出借人的行为不构成刑事犯罪，可重新提起民事诉讼，再行主张权利。

·王亚维与吴亚琴借款纠纷执行案——财产刑的退赔和民事债务混同时的处置原则  

【裁判要旨】执行人犯挪用资金罪时所挪用的资金和向他人的借款混同时，法院在执行中，对侦查机关追回的款项应按比例分配给被害单位和民间借贷的申请人，即按比例平等清偿，不应按照先刑后民或先民后刑的原则处分混同财产。

·中国邮电器材集团公司与安捷联科技发展有限公司、北京京房不动产投资有限公司委托合同纠纷执行案

【问题提示】“先刑后民”的原则是否适用于所有刑民交叉的案件？同一法律事实既涉及民事纠纷又涉嫌刑事犯罪的，若民事案件在刑事立案前已经作出生效判决，则该判决的执行程序是否应当正常进行？

【要点提示】“先刑后民”的原则并非适用于所有刑民交叉的案件，应当视具体情况而定：同一法律事实既涉及民事纠纷又涉嫌刑事犯罪的，若民事案件在刑事立案后尚未审理终结，应当中止审理，等待刑事案件的处理结果；若民事案件在刑事立案前已经作出生效判决，则该判决的执行程序应当正常进行。如果刑事案件最终认定行为人构成犯罪的，受害人可通过审判监督程序撤销已生效的民事判决以获得救济。

【裁判要旨】民事案件执行过程中，被执行人以公安机关已进行刑事立案侦查为由主张先刑后民的，在作为执行依据的生效民事裁判文书未被依法撤销前，因该裁判文书仍具有既判力和执行力，故法院执行程序不中止。

·王康信用证诈骗案

——刑事涉案房产抵押权人优先债权具体数额的确定

【裁判要旨】在处理刑事涉案房产抵押权，确定优先债权的具体数额这一执行具体实务中，首先，应在首次接触抵押权人时，敦促其及时向有管辖权的人民法院提起诉讼，确认优先受偿权。其次，原则上以确认抵押权人享有优先受偿权的民事生效法律文书作为抵押权人优先债权计算依据、计算内容、计算方法的总依据。最后，参考受害单位的意见，促使双方逐渐达成共识后，由抵押权人自行提出申请。

·新疆创世纪转基因技术有限公司与新疆新建投资管理（集团）有限公司借款纠纷抗诉案

【提示】公司有权要求抽逃出资的股东补缴出资本息，该抽逃出资的民事责任不因承担行政与刑事责任而免除。

【裁判要旨】《企业法人营业执照》是工商行政管理机关对公司设立进行有效确认和公示的法定文件，公司获得《企业法人营业执照》之日起便具有独立的法人资格。股东在获取执照当日从验资账户中无正当理由而转移资金属抽逃出资，公司有权追究抽逃出资股东的民事责任。

【裁判要点】

1.出资人以对公司债权名义收回出资的属于抽逃出资；

2.公司成立当日股东从验资账户擅自转款属抽逃出资。

【案情简介】

2000年，科技公司领取《企业法人营业执照》当日，其股东投资公司将两天前以自己名义汇入验资账户的1600万元转走，事后称系归还借款。科技公司诉请返还该款。

法院认为：《企业法人营业执照》是工商行政管理机关对公司设立进行有效确认和公示的法定文件。科技公司取得营业执照后，即应认定该公司已依法成立，并享有独立的法人财产权。资本维持原则是公司设立和存续的重要原则之一，本案投资公司在无任何正当理由的情形下转走1600万元，显然侵犯了科技公司的法人财产权，应承担民事责任。虽然科技公司诉称投资公司转款行为属于借款性质与有关证据资料证明的情况不符，但要求投资公司归还所欠款项的诉请明确，本案为给付之诉，至于具体依据和理由并非区别不同诉讼标的的识别标准，故投资公司应向科技公司补缴股本金及利息。

【评析意见】

本案一审将新建公司从创世纪公司的验资账户转款1600万元的行为认定为借款；二审认定该行为为抽逃出资，但同时认为创世纪公司对此没有诉权；再审则认为创世纪公司有权要求新建公司就其抽逃出资的行为承担民事责任。二审改判一审在于一审认定事实错误，再审改判二审在于二审适用法律错误。就本案适用法律而言，涉及以下几个具体问题：

第一，公司有权要求抽逃出资的股东承担民事侵权责任。按照公司法的规定，公司营业执照签发日期，为公司成立日期，也即公司取得法人资格之时。此时，公司便可以以自身名义独立对外从事民事活动，独立享有法人财产权等一系列民事权利。虽然公司的财产最初来源于股东投资，但股东一旦履行出资义务，获得了公司股权的对价，该财产就与股东财产相分离，股东不得直接对其投入公司的财产权进行处分。股东抽逃出资既是对公司法人财产权的一种侵权行为，也影响了公司注册资本的真实性，可能损害公司其他股东及公司债权人的利益。因此，公司明确规定了股东不得抽逃出资。本案创世纪公司于2000年12月28日取得《企业法人营业执照》，应当认定该日为创世纪公司成立之日。尽管双方对行政机关的登记程序有不同意见，但在民事诉讼中，人民法院不宜对行政机关内部审核行为进行合法性审查，从而否定《企业法人营业执照》这一法定文件的法律效力。二审法院在认定新建公司抽逃出资的情形下，认为其应向足额缴纳出资的股东承担违约责任，而创世纪公司没有诉权，这一认识是错误的。不管是未缴纳出资的违约责任还是抽逃出资的侵权责任，创世纪公司都有权要求作出这一行为的新建公司承担，这是对公司法人财产权保护的必然要求。实际上，正是基于司法实践中对上述问题认识的模糊，2011年2月16日的《最高人民法院关于适用<中华人民共和国公司法>若干问题的规定(三)第十二条明确规定：“公司成立后，公司、股东或者公司债权人以相关股东的行为符合下列情形之一且损害公司权益为由，请求认定该股东抽逃出资的，人民法院应予支持：(一)将出资款项转入公司账户验资后又转出。”第十四条规定：“股东抽逃出资，公司或者其他股东请求其向公司返还出资本息、协助抽逃出资的其他股东、董事、高级管理人员或者实际控制人对此承担连带责任的，人民法院应予支持。”当然，本案为再审案件，上述规定不能直接适用，在此仅为评析之用。

第二，对违法行为的各种法律责任不能互相替代；民事、行政和刑事构成了我国三大法律责任体系，三种责任形式体现了对不同法益的保护。如果一个具体行为侵犯了多种法益，就可能承担多种法律责任。本案二审认为新建公司应当承担行政责任，由公司登记管理机关依法进行行政处罚，构成犯罪的，依法追究刑事责任，但唯独认为新建公司向创世纪公司承担民事责任，不符合法律规定。其实，根据我国立法习惯，在一部法律中往往会专章安排“法律责任”，其内容侧重行政责任，公司法也不例外。但法律责任是一个完整庞大的体系，并不局限于某部法律的“法律责任”章。对于公司法这样的民商事法律而言，违反公司法规定的后果还应适用民事责任体系。因此，在公司法明确规定“股东在公司登记后，不得抽回出资”的情况下，新建公司仍然抽回出资，应当承担民事责任。当然，民事责任的承担并不意味着本应承担的行政责任甚至刑事责任的免除。本案新建公司在诉讼中一再强调其应当承担刑事责任，应当将本案移送公安部门处理。这主要因为新建公司抽逃出资时，其实际控制人和法定代表人为于进江，后通过陕西恒丰投资管理有限公司与兵团经贸公司签订《股权转让协议》，新建公司实际控制人和法定代表人变更为吴新潮。在一定程度上，吴新潮因为自己未能尽到谨慎的交易注意义务，入主新建公司，而成了一个受害者。但就民事责任而言，新建公司为独立法人，无法因为实际控制人的受损而免除其对外责任。对于相关人员是否涉嫌犯罪，吴新潮可以通过其他法律途径进行救济。

第三，再审裁判未超越当事人诉讼请求。再审案件当事人的再审请求不得超越其在原审中的诉讼请求，再审应当在再审请求范围内审理案件。本案创世纪公司一审起诉时，以“借款”关系主张新建公司归还相关款项，再审则以新建公司抽逃出资判令其归还款项，这就涉及是否超越当事人诉讼请求的问题，也就是再审是否变更了诉讼标的。笔者认为，本案为给付之诉，其诉讼标的应当是当事人关于对方履行给付义务的诉讼请求。至于是基于何种法律关系仅仅是请求的实体法律依据，即诉讼请求的理由。当事人之间所争议的某种实体法律关系或实体请求权不是诉讼标的，也不是识别给付之诉的诉讼标的的标准。因此，本案创世纪公司主张的“借款”关系和再审认定的抽逃出资关系都指向同一行为，并不构成两个诉讼标的，再审判决并未超越当事人诉讼请求。需要说明的是，一审将案由确定为借款纠纷，二审在认定新建公司的行为为抽逃出资后，也未对案由作出调整。考虑到本案当事人以“借款”起诉，而案由并不能决定案件本身的法律关系，故再审也以借款纠纷结案。

·王亚维与吴亚琴借款纠纷执行案——财产刑的退赔和民事债务混同时的处置原则

【裁判要旨】被执行人犯挪用资金罪时所挪用的资金和向他人的借款混同时，法院在执行中，对侦查机关追回的款项应按比例分配给被害单位和民间借贷的申请人，即按比例平等清偿，不应按照先刑后民或先民后刑的原则处分混同财产。

·姚汉兵、邹兰成诉黄枫民间借贷纠纷案

【提示】诈骗犯罪行为人的亲属为代行为人承担债务而出具的借据是否有效？

·陆家利诉罗勇法、英信府民间借贷纠纷案

【提示】因构成诈骗罪的行为所订立的合同具有民事欺诈行政，该合同属于可撤销的合同，即行为人向债权人出具的借据为可撤销合同。但鉴于债权人未主张撤销该合同，故该合同仍应继续有效，行为人应当依据借据载明的借款金额偿还借款。

·朱光余诉朱光寿民间借贷纠纷案

【提示】借款人因法院错误判决而入狱服刑的，不属于民法上的不可抗力，依照公平原则和诚实信用原则，应对借款人被错判服刑期间的利息作适当调整，按法定利息计息。

·上海闽路润贸易有限公司与上海钢翼贸易有限公司买卖合同纠纷案

【载《最高人民法院公报》2016年第1期(总第231期)】

【裁判摘要】

受托人以自己的名义与第三人订立合同时，第三人不知道受托人与委托人之间的代理关系的，合同约束受托人与第三人。受托人因第三人的原因对委托人不履行义务，受托人向委托人披露第三人后，委托人可以选择是否行使介入权：委托人行使介入权的，则合同直接约束委托人与第三人，委托人可以要求第三人向其承担违约责任；委托人不行使介入权的，根据合同的相对性原则，合同仍约束受托人与第三人，受托人可以向第三人主张违约责任，受托人与委托人之间的纠纷根据委托合同的约定另行解决。

在判定合同的效力时，不能仅因合同当事人一方实施了涉嫌犯罪的行为，而当然认定合同无效。此时，仍应根据《合同法》等法律、行政法规的规定对合同的效力进行审查判断，以保护合同中无过错一方当事人的合法权益，维护交易安全和交易秩序。在合同约定本身不属于无效事由的情况下，合同中一方当事人实施的涉嫌犯罪的行为并不影响合同的有效性。

·兴业银行广州分行与深圳市机场股份有限公司借款合同纠纷案  

【载《最高人民法院公报》2009年第11期（总第157期）】  

【提示】无效合同不适用《合同法》关于表见代理的规定。

【裁判摘要】

一、根据最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》，行为人私刻单位公章或者擅自使用单位公章、业务介绍信、盖有公章的空白合同书以签订经济合同的方法进行的犯罪行为，单位有明显过错，且该过错行为与被害人的经济损失之间有因果关系的，单位对该过错行为所造成的损失，依法应当承担赔偿责任。单位规章制度不健全、用人失察、对其高级管理人员监管不力，属于单位具有明显过错的具体表现。

二、表见代理是指行为人没有代理权、超越代理权或者代理权终止后仍以代理人名义订立合同，而善意相对人客观上有充分的理由相信行为人具有代理权的，该代理行为有效，被代理人应按照合同约定承担其与相对人之间的民事责任。但如果合同系以合法形式掩盖非法目的，则合同依法为无效合同，在此情况下不应适用合同法关于表见代理的规定。

【裁判规则1】行为人通过私刻单位公章、业务介绍信、盖有公章的空白合同书以签订经济合同的方法进行的犯罪行为，单位有明显过错，且该过错行为与被害人的经济损失之间有因果关系的，单位对该过错行为所造成的损失，依法应当承担赔偿责任。单位规章制度不健全、用人失察、对其高级管理人员监管不力，属于单位具有明显过错的具体表现。

【裁判规则2】签订合同只是诈骗行为的形式和手段，该合同系以合法的形式掩盖非法目的，自始无效。

·北京安捷联科技发展有限公司等与中外运国际贸易公司进出口代理合同纠纷再审案

【裁判要旨】公司法定代表人因涉嫌合同诈骗犯罪被立案侦查，不影响该公司因签订并履行合同民事责任承担。

·中国民生银行股份有限公司广州分行与广州百丰织袜制衣有限公司等借款、担保合同纠纷上诉案

【裁判要旨】借款人的法定代表人涉嫌犯罪被追究刑事责任并不影响借款人承担民事责任，不需中止诉讼程序。

·新疆国际置地房地产开发有限责任公司与宏源证券股份有限公司乌鲁木齐市北京路营业部等委托监管合同纠纷上诉案

【裁判要旨】生效刑事法律文书虽对单位法定代表人的个人行为以挪用公款罪定罪量刑，但不能否认单位在民事诉讼中追认该法定代表人行为为职务行为并据此提起诉讼的权利。

·中国工商银行股份有限公司三峡夷陵支行与宜昌市商业银行股份有限公司、武汉迅康呼叫医生有限公司存单兑付纠纷案

【裁判意见】单位直接负责的主管人员以单位名义对外签订借款合同，将取得的贷款占为己有构成犯罪，不免除单位应承担的民事责任。

【法律依据】最高人民法院《关于在审理经济犯罪案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第三条：“单位直接负责的主管人员和其它直接责任人员，以该单位的名义对外签订经济合同，将取得的财物部分或全部占为己有构成犯罪的，除依法追究行为人的刑事责任外，该单位对行为人因签订、履行该经济合同造成的后果，依法应当承担民事责任。”

·海城市第七建筑工程有限公司与中国建设银行股份有限公司鞍山铁东支行存单纠纷案

【裁判要旨】存款人以其无取款行为，存款息银行以非法占有为目的骗取、截留诉请返还的，在刑事案件未予立案情况下，法院应运用优势证据对民事案件作出认定。

·新华信托股份有限公司与重庆农村商业银行股份有限公司忠县支行、重庆迪奥新产业发展有限公司、大鹏证券有限责任公司破产清算组其他证券合同纠纷案  

【裁判要旨】《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第九条仅赋予生效裁判已确认事实相对预决力，并非对生效判决既判力的规定。

【裁判摘要】生效刑事判决的判决理由对相关当事人民事责任承担的影响。原则上，生效判决的既判力应当得到维护。但由于刑事诉讼和民事诉讼活动二者所依据的实体法基础、保护法益、诉讼目的、诉讼参加人等方面均存在明显差别，且刑事案件的审理重点是解决的罪与非罪的问题，而民事案件的审理要解决的是相关当事人之间的法律关系性质、行为效力及民事责任承担。为实现案件公正审理的纠纷解决目标，在审理刑民交叉的民事案件时应当充分注意到上述差别并在此基础上准确适用法律。具体到本案中，生效刑事判决关于刘某以新华信托公司名义进行的包括本案1000万元资金在内的10740万余元融资构成挪用资金罪的认定并无相应的事实基础，对涉及本案1000万元资金的融资过程，该判决在查明事实部分明确认定刘某系以迪奥公司的名义向忠县支行融资。加之本案各方当事人均未参与刑事诉讼活动的审理过程，如果简单化地依据刑事判决的裁判理由来认定本案各方当事人之间的民事法律关系，则民事判决在实体上的公正性和程序上的正当性均难以实现。本院《关于民事诉讼证据的若干规定》第9条关于“已为人民法院发生法律效力的裁判所确认的事实，当事人无需举证，但对方当事人有相反证据足以推翻的除外”的规定，仅赋予已确认事实以相对的预决力，并非是对生效判决既判力的规定。根据该条规定，对于生效裁判预决的事实，当事人在后诉案件中无需举证，但在当事人一方举证反驳且构成优势证明的情况下，人民法院对预决事实可以做出不相一致的认定。故原再审判决关于生效刑事判决已经将本案所涉1000万元资金认定为属于刘某挪用新华信托公司资金，根据《关于民事诉讼证据的若干规定》第9条之规定应由新华信托公司承担责任的认定，混淆了预决事实与既判力之间的关系，本院予以纠正。

·梁清泉与襄樊豪迪房地产开发有限公司、雷鸣委托合同及撤销权纠纷案  

【裁判意见】刑事不起诉案中的材料可作为认定合同性质的证据——在有资金往来和借条而未签订合同情况下，刑事案件中的证据可以作为认定本案委托合同而非借款合同的性质。

·西部证券股份有限公司西安西五路证券营业部与中国农业银行西安昆明路支行存款合同纠纷案  

【裁判要旨】刑事中的供述笔录等证据可作为民事证据使用——除非有相反证据，否则当事人在刑事案件中的供述笔录可作为民事案件证据使用。尤其是在相关供述可相互印证、相互吻合，形成比较完整的证据链条的情况下，更应按照《最高人民法院关于民事诉讼证据的若干规定》第73条所确立的“高度盖然性”证明标准即优势证据标准予以认定，同时依据司法解释第47条规定进行质证后方能作为民事诉讼证据使用。

·临朐县农村信用合作联社与潍坊市商业银行、潍坊大海洋燃料化工有限公司返还不当得利纠纷案  

【裁判要旨】储蓄机构的负责人，为了增加单位存款额，从事非法高息揽存行为定性为职务行为。

【裁判规则】生效刑事判决和裁定确认和使用的证据材料包括犯罪嫌疑人口供，与其他证据相互结合，能形成完整证据链的，可作为另案民事案件认定事实的证据材料。

·四川中电工程有限公司诉中国工商银行成都市金牛区支行等票据纠纷再审案  

【裁判要旨】关键证人在公安机关和检察机关的陈述完全矛盾，再审对其证言均不予采信。

·北京市海淀区财政证券事务所与海南泛华高速公路股份有限公司、海南泛华实业有限公司财产损害赔偿纠纷案

【裁判意见】当事人在另案刑事犯罪嫌疑中由公安机关和检察机关侦查时依法提取的证据材料，业经另案法院当庭审核无误，虽然该案相关刑事判决尚未生效，但当事人从刑事案卷中复制的与本案事实相关的证据材料，可作为本案民事证据提供。

·茅德贤、成县茨坝须弥山实业有限公司、甘肃有色地质勘查局106队、成县恒兴矿业有限公司与白银有色金属公司采矿权纠纷案  

【载《最高人民法院公报》 2012年第3期(总第185期)】

【裁判摘要】

一、根据《中华人民共和国行政处罚法》第七条的规定，公民、法人或者其他组织因违法受到行政处罚，其违法行为对他人造成损害的，应当依法承担民事责任。行为人因过错侵害他人民事权益的，应当承担相应的赔偿责任，行为人因同一行为已受到行政处罚的，不影响其承担民事责任。

二、根据最高人民法院《关于民事诉讼证据的若干规定》第二条的规定，当事人对自己提出的诉讼请求所依据的事实或反驳对方诉讼请求所依据的事实有责任提供证据加以证明。没有证据或者证据不足以证明当事人的事实主张的，由负有举证责任的当事人承担不利后果。案件调查处理过程中，当事人恶意阻挠调查取证，致使调查部门无法取得相关证据的，当事人应当承担举证不能的法律后果。

三、行为人侵犯他人财产造成损失的，应当承担赔偿责任，特别是恶意侵犯国有资产的行为所付出的成本不同于一般民事交易行为中的成本，计算侵权损失数额时不应予以剔除。

·北流市隆盛镇财政所诉北流市隆盛农村信用合作社银行结算合同案

（预算外资金）

【裁判要旨】金融机构违反金融法规、规章关于人民币银行结算账户管理规定，从财政预算外资金专用账户支取现金，对由此造成的损失应承担相应的过错损害赔偿责任。

【裁判规则】刑事判决是以国家公权力对国家损失的一种救济手段，该判决的直接责任主体是犯罪主体；而本案的民事法律关系的直接义务主体是存在过错主体，且要求承担的是损害赔偿责任，这是受损失的一方通过私权救济的方式来挽回国家损失，从责任的主体和责任承担的方式都与该刑事判决不同，因此，本案的民事判决与该刑事判决不矛盾，并不存在违反“一事不再理”司法原则的问题。

【裁判意见】受害人在罪犯退赃不能时可起诉其他有过错主体——刑事受害人在不法行为人无能力退赔的情况下，可选择通过民事诉讼方向向有过错的其他义务主体要求损害赔偿。

·王香兰等51人诉铁炉信用社兑付脱钩后措施不足以阻止原代办人继续以原代办点名义吸收的存款案

【裁判要旨】信用站脱钩后仍盗用信用社名义吸收公众存款责任——金融机构工作人员以金融机构名义对外签订合同构成非法吸收公众存款犯罪的，不免除金融机构的合同民事责任。

·中国银行股份有限公司哈尔滨河松街支行与东北高速公路股份有限公司侵权纠纷案

——银行工作人员的犯罪行为不影响存款人与银行间的存款关系

【裁判要旨】存款人与银行之间形成存款关系，即使所存款项的丢失系因银行原负责人涉嫌刑事犯罪行为所致，但由于存款人系与银行而非个人建立存款关系，且无证据证明存款人参与了银行原负责人的犯罪行为，故银行内部工作人员犯罪所应承担的责任不能排除单位的民事责任。

·中国银行股份有限公司哈尔滨道里支行与哈尔滨市至祥投资策划有限公司票据付款请求权纠纷案  

【裁判要旨】商业银行分支机构具有民事诉讼主体资格。因分支机构隶属关系沿革，造成当事人起诉主体与变革后的主体有别，但不影响实体判决结果的，不宜认定为被告主体不适格。

【裁判规则】银行内部工作人员的刑事犯罪行为并不能免除单位的民事责任。银行无证据证明存款人参与银行内部工作人员犯罪行为，本案审理无需等待刑事案件审理结果，无须中止审理。

·河北达盛贸易有限公司与交通银行石家庄分行和平西路支行、河北省卫生产业企业集团公司清算组存单纠纷案

——一方从事违法行为，第三人为其行为提供便利，根据过错的大小承担赔偿责任

【裁判要旨】一方以内部银行形式从事非法吸储活动，金融机构为其提供办公场所，并为其票据交换提供方便的，应根据金融机构过错程度承担相应的赔偿责任。

·储蓄机构工作人员勾结套取客户存款的责任承担——漳州中院判决蔡葱诉信用联社储蓄存款合同纠纷案

【裁判要旨】储蓄机构在办理存储业务时，负有谨慎审查的义务。其工作人员互相勾结套取客户存款，储蓄机构对储户的存款损失应承担主要赔偿责任。

【裁判意见】储蓄机构工作人员套取储户存款，储蓄机构对储户存款损失应承担赔偿责任。储户将存折、密码及身份证交给储蓄机构工作人员，对存款被冒领存在过错，应承担相应民事责任。

·张某诉中国农业银行天津津东支行等储蓄存款合同纠纷案

【问题提示】金融机构工作人员将贪污的公款从银行自有账户直接划入持有人账户用于归还个人欠款，持有人就该款项是否可以主张善意取得？

【要点提示】金融机构工作人员将贪污的公款从银行自有账户直接划入持有人账户用于归还个人欠款，持有人主张善意取得该赃款，于法无据。人民法院在审理存单纠纷案件时，应严格按照《最高人民法院关于审理存单纠纷案件的若干规定》处理，金融机构有充分证据证明持有人未向金融机构支付凭证所记载的款项的，人民法院应当认定持有人与金融机构不存在存款关系，并判决驳回原告的诉讼请求。

【裁判意见】《最高人民法院关于审理诈骗案件具体应用法律的若干问题的解释》规定， 行为人将诈骗财物已用于归还个人欠款、贷款或者其他经济活动的，如果对方明知是诈骗财物而收取，属恶意取得，应当一律予以追缴；如确属善意取得，则不再追缴。根据刑法不可类推的原则，该司法解释仅适用于诈骗犯罪案件，不能扩大适用到其他犯罪罪名中的赃款赃物。为了归还个人欠款，金融机构工作人员（借款人）将贪污的公款从银行自有账户直接划入出借人账户，出借人不能就该款项主张善意取得。

·柯宗海诉安溪县农行以其存款是被犯罪分子冒领为理由而拒绝支付案

【裁判要旨】银行员工利用工作便利，泄露储户存款信息，违反为存款人保密义务，导致储户存款被犯罪分子冒领，银行须承担对储户的赔付义务并承担迟延履行的责任。

·南宁供用电工程公司诉中国工商银行南宁市商厦分理处及中国工商银行南宁市朝阳支行存单案

【裁判要旨】银行对其职员管理不善、监管不严，导致其工作人员与诈骗分子内外勾结损害存款人利益，银行应承担过错赔偿责任。

·谭太莲诉中国建设银行泉州市丰泽支行等案

（存款合同、违约责任）

【裁判要旨】金融机构未审查取款人与储户本人关系，未核对取款人有无提供与其取款凭条内容相一致的证件以证实其身份证件有效性前提下，违反操作规程异地大额取款的，应承担相应的过错责任。

【裁判规则】储蓄存款因他人冒领导致诈骗犯罪刑事立案，在无证据证实受害人涉嫌参与的情况下，受害人可要求金融机构承担过错赔偿的民事责任，而不必等待刑事侦查及审理终结才提起储蓄存款合同纠纷之诉。

·宗惠娟抽逃出资、合同诈骗案

——刑事责任不因民事赔偿而免除

【裁判要旨】在刑民交叉案件中，发生刑事责任和民事责任竞合时，国家公权力对二者的保护是平等的，刑事责任不因民事责任的处理而免除，公诉前已因民事违法而被处理认定的数额，仍可以在刑事部分予以追究。

·厦门鑫油造漆工业有限公司诉厦门福邦典当有限责任公司抵押权案

（抵押权善意取得）

【裁判要旨】基于伪造手续将他人房产抵押不构成善意取得——抵押权在符合条件的情况下可参照《物权法》第106条规定适用善意取得，该“善于”判断，不应只是单纯考察在取得财产或权利时是否明知或应知出让人无处分权，是否支付了合理对价，还应根据受让人自身状况及交易经验判定其是否尽到了何种程度的注意义务，及是否尽到该义务。

·徐国栋与江苏省南京市住房保障和房产局房屋抵押登记纠纷上诉案

——善意取得在房屋抵押登记中的适用

【裁判要旨】抵押权系设立在所有权之外的受法律保护的其他物权之一。抵押权因被担保债权的成立而成立，亦因被担保债权的消灭而消灭。在抵押权人属于善意取得的情况下，其对房屋的抵押权利应受法律保护。抵押权的善意取得，构成房屋登记机关撤销房屋抵押登记的法定阻却事由。

·上海银行股份有限公司福民支行与倪兆阳借款合同纠纷上诉案

——刑事判决对民事案件的既判力问题辨析

【裁判要旨】生效刑事判决已认定行为人申请银行抵押贷款系诈骗犯罪，银行另案以合同纠纷诉请借款抵押人偿还借款并享有抵押物优先受偿权的，应予驳回起诉。

·岳阳友协置业有限公司与交通银行股份有限公司佛山南海支行及吴荣华，佛山市友协国际贸易有限公司、常谦进、徐可明借款合同纠纷申请再审民事裁定书

【裁判要旨】贷款行为构成合同诈骗罪，借款合同和担保合同属于可撤销合同而非无效合同。

·芜湖扬子农村商业银行股份有限公司桥北支行诉芜湖市新远针织有限公司等公司借款合同纠纷案  

——民刑交叉案件中的案件受理、审理以及合同效力问题

【案号】安徽芜湖中院（2013）芜中民二初字第00406号

【裁判要旨】刑事上构成诈骗罪，民事上应认定行为人在签订合同时，主观上构成欺诈。该欺诈行为损害的是相对方或第三人利益，应认定为合同可撤销。

·吴小燕诉成都市塔子山公园管理处因歹徒抢劫致财产损害赔偿案 

【裁判要旨】民事赔偿要件缺乏的责任认定——与民事案件相关联的刑事案件未破获，无法确定损害事实及损害数额的，受害人无权主张民事赔偿。

·宋立英诉济南市第二建筑工程总公司因罪犯利用施工物潜入室内杀害其丈夫和儿子人身损害赔偿案  

【裁判要旨】利用施工物致人损害的赔偿责任——犯罪分子利用建设施工方搭建的合规、合理的施工物（脚手架）潜入他人室内将他人杀害的，建设施工方无须承担赔偿责任。

·重庆市九龙坡区华岩农村信用合作社与重庆大鹏实业发展公司借款合同纠纷案  

【裁判要旨】单位直接负责的主管人员和其他直接责任人员，以该单位的名义对外签订经济合同，将取得的财物部门或全部占为己有构成犯罪的，除依法追究行为人的刑事责任外，该单位对行为人因签订、履行该经济合同造成的后果，依法应当承担民事责任，因此对单位提起民事诉讼的应予受理。

·湖北武汉赛迪尔经济发展有限责任公司与武汉市东西湖区国债服务部、武汉市国债服务部回购国库券合同纠纷上诉案  

【裁判要旨】黄汉东作为东西湖代理处的工作人员，其行为是否是职务行为，东西湖代理处应否承担民事责任，应通过实体审理才能依法决定，不能以涉嫌犯罪，将案件移送公安机关处理为由驳回赛迪公司的起诉。

·刑民交叉案中当事人有权选择救济途径——商丘中院判决赵万杰与张云清借用合同纠纷案  

【裁判要旨】刑民交叉案件，当事人有权选择救济途径，而不需以涉案刑事案件的审理结果为依据;借用房屋中财产被盗，出借人可以借用人违反借用合同中的保管附随义务要求借用人承担违约赔偿责任，而不必等待盗窃案结果。

·长治钢铁（集团）有限公司与山西省机电设备仓库仓储保管合同纠纷申请再审案  

【提示】仓储保管合同关系不属于刑事附带民事诉讼受理范围。

【摘要】当事人之间形成的是仓储保管合同关系，应受民事法律关系调整，不属刑事附带民事诉讼范围。由于保管人的过错让犯罪分子窃取了所有人的财物的，虽然法院生效刑事判决中判处追缴账款，但不属于对仓储保管合同双方当事人民事法律关系的处理，所有人就仓储保管合同向保管人提起的诉讼符合《民事诉讼法》的规定，应当依法受理。

【裁判意见】所有人基于仓储保管合同关系提起的刑事附带民事诉讼理由和请求不属于刑事附带民事诉讼范围，应另行提起民事诉讼以保护期其合法权益。

·沈阳市松园实业公司与深圳亨联工贸公司、沈阳圣兰德装饰材料有限公司借款合同纠纷案  

【裁判要旨】当事人以内部工作人员涉及刑事犯罪为由，要求免除民事责任的，应当对其主张进行严格审查，既要考虑当事人自身对于犯罪行为防范不周所具有的过错，也要考虑对方当事人在交易中是否是正常的交易行为及有无过错。刑事生效裁判可以作为判定当事人意思表示是否真实、善意的重要依据，但不是决定民事行为是否合法、有效的唯一依据。

·国网辽宁省电力有限公司鞍山供电公司诉中国农业银行股份有限公司鞍山立山支行等财产返还纠纷案  

——涉案保证借款合同虽然因双方当事人的工作人员犯罪而无效，但双方债权债务关系仍存在

【裁判要旨】农行立山支行原行长犯罪，该行对涉及该犯罪所发放贷款而形成的债权依然受法律保护。本案保证借款合同曾因涉及刑事犯罪，被另案认定为无效合同，但不能因此否定双方之间存在民事上的债权债务关系的认定。

·阳江市国土资源局与阳江市练达房地产开发有限公司建设用地使用权出让合同纠纷二审民事判决书  

【收录】最高人民法院第一巡回法庭2015年系列精品案例

【裁判要旨】公诉机关的指控内容及其事后的检察建议意见以及刑事诉讼过程中的有关询问、讯问笔录所指向的事实，只要未被相关刑事判决所认定，则在民事诉讼过程中，如果不经过法定程序质证。辩论和认证，也不能作为认定民事诉讼争议事实的证据。

·周冬梅诉厦门金同成实业发展有限公司、福建省中科智担保投资有限公司等借款合同纠纷案  

——合同诈骗所涉合同的效力之认定及先刑后民做法之商榷

【裁判要点】

合同诈骗所涉合同的效力通常属于可撤销合同，并非无效合同，合同诈骗被告人刑事责任的承担，不影响所涉合同的债权人通过民事诉讼寻求救济，担保人亦不能因债务人的借款行为被定性为诈骗而当然免责。

人民法院可以并行审理刑事和民事案件，不存在先后之分，但民事案件在审理过程中可适当关注刑事案件的进展，并在判决时予以相应体现，以便案件的正确执行。

·中国农业发展银行灯塔市支行与辽阳罕王湖农业集团有限公司等借款合同纠纷上诉案  

【裁判要旨】最高人民法院法释〔1998〕7号《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”驳回起诉将有关材料移送公安机关或检察机关需要具备两个条件，一是人民法院经审理认为不属于经济纠纷案件，二是有经济犯罪嫌疑。这两个条件相对独立、互相印证的，缺一不可。本案系因罕王湖公司向灯塔支行借款，辽阳宾馆提供保证，因罕王湖公司未能归还到期借款而引发诉讼，从当事人订立、履行合同的情况看，结合一审法院实体审理的情况，尚不能得出本案不属于经济纠纷案件的结论。辽阳市公安局决定立案的辽阳市农发行贷款被骗案，与本案有一定关联，说明本案有经济犯罪嫌疑，但不能以有经济犯罪嫌疑，就必然得出本案不属于经济纠纷的结论。况且，辽阳市公安局立案侦查的案件，与本案涉及的民事法律关系并不完全一致，在本案中，上诉人起诉要求罕王湖公司承担借款本金及利息还款义务，并要求辽阳宾馆根据保证合同约定承担连带清偿责任。原审法院仅以罕王湖公司法定代表人李晓峰涉嫌骗取贷款罪被公安机关进行立案侦查为由，将李晓峰涉嫌骗取贷款案件与债务纠纷及担保纠纷，认定为同一事实，并裁定驳回上诉人的起诉，明显不当。

·江苏八达园林股份有限公司诉宋乃生等民间借贷纠纷案

【裁判摘要】最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的内容为：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属于经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。”从该规定来看，驳回起诉将有关材料移送公安机关或检察机关需要具备两个条件，一是经法院审理认为不属于经济纠纷案件，二是有经济犯罪嫌疑。根据原审查明的事实，本案应属于经济纠纷，吴某某有关私刻印章的行为可以另案处理，不影响本案民事法律关系的审理和认定。

·377江苏江中集团有限公司与缪艳华民间借贷纠纷再审民事裁定书

【裁判摘要】根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第五条第二款关于“行为人私该单位公章或者擅自使用单位公章、业务介绍信、盖有公章的空白合同书以签订经济合同的方法进行的犯罪行为，单位有明显过错，且该过错行为与被害人的经济损失之间具有因果关系的，单位对该犯罪行为所造成的经济损失，依法应当承担赔偿责任”的规定，应当认定江中公司对时某某的犯罪行为给缪某某所造成的损失，依法承担赔偿责任。鉴于时某某的刑事追赃程序尚在执行过程中，故在刑事追赃程序结束后，如缪某某仍有不能得到追还的损失，可另行向江中公司提起民事损害赔偿之诉。

·甲公司与乙公司进出口代理合同纠纷再审案——以单位名义签订合同构成犯罪后的民事责任承担

【裁判要旨】民刑交叉案件，当事人之间存在民事法律关系，具备民事诉讼法规定的起诉条件，对于当事人的起诉，人民法院应予受理。刑事责任和民事责任在保护法益、证明标准、归责原则、责任形式等方面均存在不同。刑事判决认定的事实在民商事领域的法律效力应根据民商事法律规定进行认定。刑事上构成合同诈骗罪，一般而言，在民事上属于以欺诈手段订立合同，在不存在无效事由的情形下，应认定合同为可撤销合同。被欺诈方不行使撤销权的，应认定合同有效。追赃是否影响民事案件的受理，应根据一事不再理原则进行判定。刑事被害人对刑事被告人之外的民事主体提起民事诉讼，人民法院受理该案件不受刑事案件追赃的影响，但应避免民事权利人双重受偿。

·中国中轻国际控股公司诉中国远大集团有限责任公司进出口代理合同纠纷案

【裁判要旨】

①民刑交叉案件，当事人之间存在民事法律关系，具备民事诉讼法规定的起诉条件（包括积极条件和消极条件），对于当事人的起诉，人民法院应予受理。法人部门负责人的职务行为涉嫌刑事犯罪，受害人请求该法人或者非法人组织承担民事责任的，人民法院对民事案件应予受理和审理。

②在民事诉讼的被告方不是刑事诉讼当事人的情形下，尽管刑事案件确定了追赃，但对于刑事被害人对刑事被告人之外的民事主体提起的民事诉讼，人民法院应予受理和审理，但应避免民事权利人（同时为刑事被害人）双重受偿。在民事案件审理过程中，追赃追回并给予民事原告方（同时为刑事受害人）的，追赃款应从民事责任人的责任范围中扣减。在民事案件执行过程中，对于刑事追赃与民事责任应依据实体责任的认定进行综合处理。在民事责任人已全部承担民事责任的情况下，应将追赃款返还给民事责任人。

③由于刑事责任和民事责任在保护法益、证明标准、归责原则、责任形式等方面均存在不同，故刑事判决认定的事实在民商事领域的法律效力应根据民商事法律规定进行认定。刑事上构成合同诈骗罪，一般而言，在民事上属于以欺诈手段订立合同，在不存在无效事由的情形下，应认定合同为可撤销合同，除非存在无效事由；被欺诈方不行使撤销权的，应认定合同有效。

·四川公路桥梁建设集团有限公司、包商银行股份有限公司包头富源支行建设工程施工合同纠纷二审民事判决书

【要旨】询证函的印章印文具有真实性，该询证函是否因银行相关人员涉嫌犯罪而出具，不影响银行依约而应承担相应的担保责任。

【摘要】关于本案是否因相关人员涉嫌犯罪而应驳回起诉，移送公安机关侦查的问题——本院认为，原审法院经委托鉴定，认定加盖于《询证函》上的“包商银行股份有限公司包头富源支行"印章印文与包商银行富源支行在工商存档的同名印章印文样本是同一枚印章盖印形成。因此，原审法院认定《预付款担保》及《询证函》的真实性，并无不当。在这种情况下，根据《中华人民共和国民法通则》第四十三条“企业法人对它的法定代表人或其他工作人员的经营活动，承担民事责任"的规定，包商银行富源支行应当依法承担《预付款担保》所约定的担保责任。至于该《预付款担保》及《询证函》是否因其相关人员涉嫌犯罪而出具，是否因此而应追究相关人员的民事、刑事责任，与本案并非同一法律关系，亦不影响包商银行富源支行依据《预付款担保》而应承担相应的担保责任，故并不符合《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉嫌经济犯罪若干问题的规定》第十一条规定的情形，包商银行富源支行的该上诉请求及理由不能成立。

·溧阳市创世纪农业开发有限公司与周某股权转让合同纠纷上诉案

【案号】江苏省高级人民法院民事判决书(2014)苏商终字第0337号；最高人民法院民事裁定书(2015)民申字第452号

【裁判摘要】周某与创世纪公司于2011年5月10日签订的《股份代持协议》，是双方当事人的真实意思表示，不违反法律法规的强制性规定，合法有效。周某已按约履行了合同义务，创世纪公司也按照约定将周罕投资的1000万元投入中天公司并取得相应股份，双方的纠纷在于创世纪公司将该股份转让是否违约、是否应当返还周某投资款并承担违约责任等，均系民事案件的审理范围，二审法院对创世纪公司关于将本案移送公安机关的主张未予支持，并不违反《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》的相关规定。

【解读１】（１）对于民事案件审理过程中出现的刑民问题属于“同一法律事实”“同一法律关系”的，法院应当裁定驳回起诉，并将涉嫌非法集资犯罪的线索、材料移送公安机关或者检察院；（２）对于民事案件需要查明的基本事实必须与审理的刑事案件事实存在关联，适用“先刑后民”裁定中止民事案件审理；（３）除此之外实行“刑民并行”原则，刑事、民事案件分开审理。

【解读２】本案《股份代持协议》的履行与钟某涉嫌刑事犯罪不属于“同一法律事实”“同一法律关系”，无须将案件移送公安机关，且因无关联性无需裁定中止民事案件审理。

·最高人民法院第三巡回法庭发布十个典型案例之四：内蒙古生力资源（集团）有限责任公司与内蒙古伊东煤炭集团有限责任公司、华融金融租赁股份有限公司等确认合同无效纠纷案——审判实践中应区别不同情况处理民刑交叉关系

【案号】最高人民法院民事判决书(2017)最高法民终17号

【摘要】本案争议的是《融资租赁合同》中保证条款的效力问题。在生力公司未提供证据否定案涉《融资租赁合同》约定内容、公安机关查办的相关案件尚未形成定论的情况下，生力公司关于本案名为融资租赁实为企业借贷且借贷行为无效，进而主张保证条款无效的上诉理由，亦不能成立。遂判决：驳回上诉，维持原判。

·曹某、李某某股权转让纠纷再审民事裁定书

【案号】最高人民法院民事裁定书(2020)最高法民再247号

【裁判摘要】公安机关就涉案刑事犯罪立案侦查并不是人民法院裁定驳回民事案件中原告起诉的充分条件——最高人民法院《关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十二条规定：“人民法院已立案审理的经济纠纷案件，公安机关或检察机关认为有经济犯罪嫌疑，并说明理由附有关材料函告受理该案的人民法院的，有关人民法院应当认真审查。经过审查，认为确有经济犯罪嫌疑的，应当将案件移送公安机关或检察机关，并书面通知当事人，退还案件受理费；如认为确属经济纠纷案件的，应当依法继续审理，并将结果函告有关公安机关或检察机关。”可见，公安机关就涉嫌刑事犯罪立案侦查并不是人民法院裁定驳回民事案件原告起诉的充分条件。经本院审查，瑞熠公司就案涉合同向天津市公安局河西分局陈塘庄派出所报案后，天津市公安局河西分局虽然已经立案侦查，但是并没有就所立刑事案件“说明理由附有关材料函告受理该案的人民法院”，受诉法院也没有在审查中发现本案涉嫌经济犯罪证据而得出本案确有经济犯罪嫌疑的结论。本案并不具备移送公安机关处理的法定条件。原审仅以公安机关已经立案为由，认定本案与刑事案件属于同一法律关系，裁定将本案移送公安机关处理，驳回曹某、李某某起诉，适用法律错误。

·四川天府银行股份有限公司成都锦江支行、四川千业环保产业发展有限公司金融借款合同纠纷再审审查与审判监督民事裁定书

【案号】最高人民法院民事裁定书(2021)最高法民申1478号；四川省高级人民法院民事裁定书(2019)川民终37号

【裁判摘要】刑事裁判确定构成骗取贷款罪的被告人追缴返还、退赔被害银行，银行另行提起民事诉讼应裁定驳回起诉——另案刑事裁判认定被告人构成骗取贷款罪，对其骗取的贷款予以追缴，返还给被害单位，不足部分应予退赔。在此情形下，银行作为该刑事案件确定的被害单位，其所受损失可在该案相关程序中获偿。银行提起的本案民事诉讼，原审法院依照《在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条的规定，裁定驳回起诉，不违反法律规定。

【摘要】案涉经济纠纷经公安机关侦查终结后，已移送检察机关审查起诉，现刑事案件正在人民法院审理，因此本案不属于经济纠纷案件而存在经济犯罪嫌疑。根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关"之规定，应当驳回上诉人的诉讼请求。

·桐梓县狮溪煤业有限公司等与刘某某民间借贷纠纷上诉案

【案号】贵州省高级人民法院民事裁定书(2017)黔民终55号；最高人民法院民事裁定书(2017)最高法民申4848号

【裁判摘要】根据《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条：“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”的规定，本案应当先移交公安机关，由公安机关对刘××是否涉嫌犯罪进行刑事侦查。

【摘要】《最高人民法院关于在审理经济纠纷案件中涉及经济犯罪嫌疑若干问题的规定》第十一条规定，人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关。本案二审期间，由于各方均未提交公安机关的撤销案件决定书，二审法院基于对现有案件事实的判断，认为刘××有经济犯罪嫌疑，并裁定驳回起诉，并无不当。二审裁定未对当事人之间的权利义务关系进行审理，没有损害王××的实体权益。《最高人民法院关于适用〈中华人民共和国民事诉讼法〉的解释》第二百一十二条规定，裁定不予受理、驳回起诉的案件，原告再次起诉，符合起诉条件且不属于民事诉讼法第一百二十四条规定情形的，人民法院应予受理。如果公安机关在刑事立案侦查后，认为刘××不构成经济犯罪的，王××可就同一事实再次提起民事诉讼，维护自己的合法权益。本案不符合《中华人民共和国民事诉讼法》第二百条规定的应当再审的情形。

·最高人民法院民事裁定书(2015)民申字第1778号

【裁判摘要】（１）2014年3月25日施行的《非法集资意见》第７条规定没有采取《民刑交叉规定》“同一法律事实”、“同一法律关系”的表述而是采取了“同一事实”的表述。（２）“同一事实”的表述作为民刑程序选择判断标准更为科学。因为法律事实、法律关系均是指法律规范调整下的事实和关系，只要法律规范性质不同，法律关系或法律事实就不同。从这一意义上说，由于民事规范和刑事规范性质的不同，民刑交叉情况下不存在同一法律事实或同一法律关系，故以此表述作为判断民刑程序选择标准存在逻辑矛盾。（３）在民刑交叉涉及同一事实时，均规定应当先刑后民；若案件涉及不同事实，则应当对不涉及犯罪事实的民事纠纷继续审理。（４）对“同一事实”的认定，并非是指民事法律规范和刑事法律规范作出规定的要件事实，而应是自然意义上的事实本身。如果民事案件中涉及的事实，对刑事案件的审理、善后处置等有影响，也当属同一事实。——关于民刑交叉问题。1998年4月29日施行的《民刑交叉规定》第一条、第十条、第十一条关于“同一公民、法人或其他经济组织因不同的法律事实，分别涉及经济纠纷和经济犯罪嫌疑的，经济纠纷案件和经济犯罪嫌疑案件应当分开审理。”“人民法院在审理经济纠纷案件中，发现与本案有牵连，但与本案不是同一法律关系的经济犯罪嫌疑线索、材料，应将犯罪嫌疑线索、材料移送有关公安机关或检察机关查处，经济纠纷案件继续审理。”“人民法院作为经济纠纷受理的案件，经审理认为不属经济纠纷案件而有经济犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉，将有关材料移送公安机关或检察机关”等的规定，明确了以是否“同一法律事实”、“同一法律关系”作为区分民刑交叉案件处理方式的标准，即民、刑分属不同法律事实的，民、刑并行；民、刑属于同一法律事实的，先刑后民。2014年3月25日施行的《非法集资意见》第七条规定：“对于公安机关、人民检察院、人民法院正在侦查、起诉、审理的非法集资刑事案件，有关单位或者个人就同一事实向人民法院提起民事诉讼或者申请执行涉案财物的，人民法院应当不予受理，并将有关材料移送公安机关或者检察机关。人民法院在审理民事案件或者执行过程中，发现有非法集资犯罪嫌疑的，应当裁定驳回起诉或者中止执行，并及时将有关材料移送公安机关或者检察机关。公安机关、人民检察院、人民法院在侦查、起诉、审理非法集资刑事案件中，发现与人民法院正在审理的民事案件属同一事实，或者被申请执行的财物属于涉案财物的，应当及时通报相关人民法院。人民法院经审查认为确属涉嫌犯罪的，依照前款规定处理。”《非法集资意见》遵循了《民刑交叉规定》在民刑交叉问题处理上的“同一性”标准，但是没有采取《民刑交叉规定》“同一法律事实”、“同一法律关系”的表述，而是采取了“同一事实”的表述。“同一事实”的表述作为民刑程序选择判断标准更为科学。因为法律事实、法律关系均是指法律规范调整下的事实和关系，只要法律规范性质不同，法律关系或法律事实就不同。从这一意义上说，由于民事规范和刑事规范性质的不同，民刑交叉情况下不存在同一法律事实或同一法律关系，故以此表述作为判断民刑程序选择标准存在逻辑矛盾。2015年9月1日施行的《最高人民法院关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》对“同一事实”的表述亦予采纳。综上，在判断民刑程序选择问题上，《民刑交叉规定》和《非法集资意见》在采用“同一性”判断标准上并无差别，只是在表述用语上存在变化。无论《民刑交叉规定》还是《非法集资意见》，在民刑交叉涉及同一事实时，均规定应当先刑后民；若案件涉及不同事实，则应当对不涉及犯罪事实的民事纠纷继续审理。对“同一事实”的认定，并非是指民事法律规范和刑事法律规范作出规定的要件事实，而应是自然意义上的事实本身。如果民事案件中涉及的事实，对刑事案件的审理、善后处置等有影响，也当属同一事实。