中国工商银行雅安市分行诉钟雅蓉归还信用卡挂失前以比预留的18位少3位的15位原身份证号码异地取款发生的透支款案
摘要1：【案号】四川省雅安市中级人民法院民事判决书（2001）雅经终字第14号
【裁判要旨】第三人持信用卡申领人未交回的15位号码旧身份证办理取款业务，银行通过计算机系统根据身份证号码升位规律而进行自动转换程序，嗣后申领人以银行未按其18位号码的新身份证办理取款，主张银行应承担其信用卡金额被冒领责任的，法院不予支持。
摘要2：
刘常清诉江西省遂川农村合作银行于田支行储蓄合同纠纷案
摘要1：刘常清诉江西省遂川农村合作银行于田支行储蓄合同纠纷案（储蓄合同）
【裁判要旨】银行受理储户挂失申请前，储户存款被冒领的，鉴于当时银行普遍未开通非营业时间办理储户挂失申请业务情况下，银行迟延营业与储户存款被冒领有一定因果关系，银行应承担相应赔偿责任。
【判决书字号】
一审判决书：江西省遂川县人民法院（2009）遂巡民初字第26号
二审判决书：江西省吉安市中级人民法院（2009）吉中民二终字第80号
摘要2：
谭太莲诉中国建设银行泉州市丰泽支行等案
摘要1：谭太莲诉中国建设银行泉州市丰泽支行等案（存款合同、违约责任）
【裁判要旨】金融机构未审查取款人与储户本人关系，未核对取款人有无提供与其取款凭条内容相一致的证件以证实其身份证件有效性前提下，违反操作规程异地大额取款的，应承担相应的过错责任。
【裁判规则】储蓄存款因他人冒领导致诈骗犯罪刑事立案，在无证据证实受害人涉嫌参与的情况下，受害人可要求金融机构承担过错赔偿的民事责任，而不必等待刑事侦查及审理终结才提起储蓄存款合同纠纷之诉。
【判决书字号】
一审判决书：福建省德化县人民法院（2001）德经初字第307号
二审判决书：福建省泉州市中级人民法院（2001）泉经终字第1074号
摘要2：
张柱德诉中国工商银行股份有限公司广州恒福支行储蓄存款合同案
摘要1：张柱德诉中国工商银行股份有限公司广州恒福支行储蓄存款合同案（审慎义务）
【裁判要旨】银行系统不能识别伪造存折和疏于审核去取款人身份，同时储户未依约妥善保管秘密造成储户存款被他人冒领的，银行应承担主要过错责任。
【判决书字号】
一审判决书：广东省广州市白云区人民法院（2006）云法民二初字第188号
二审判决书：广东省广州市中级人民法院（2007）穗中法民二终字第76号
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储蓄机构工作人员勾结套取客户存款的责任承担——漳州中院判决蔡葱诉信用联社储蓄存款合同纠纷案
摘要1：储蓄机构工作人员勾结套取客户存款的责任承担——漳州中院判决蔡葱诉信用联社储蓄存款合同纠纷案
【案号】（2007）浦民初字第380号，（2009）漳民终字第389号
【裁判要旨】储蓄机构在办理存储业务时，负有谨慎审查的义务。其工作人员互相勾结套取客户存款，储蓄机构对储户的存款损失应承担主要赔偿责任。
【裁判意见】储蓄机构工作人员套取储户存款，储蓄机构对储户存款损失应承担赔偿责任。储户将存折、密码及身份证交给储蓄机构工作人员，对存款被冒领存在过错，应承担相应民事责任。
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存单质押权人未向存单开具行进行核押，并无过错——法律未规定核押是签订质押担保合同必经程序，故银行未对存单进行核押，不具有过错，亦不影响质押合同效力
摘要1：【要旨】核押的意义在于使存单的真实性得到存单开具机构的再确认，从而使存单成为具有完全权利内容的权利证书，但法律尚未规定核押是签订质押担保合同的必经程序，故银行未对存单进行核押，不具有过错，亦不影响质押合同效力。
【案例】最高人民法院裁定《中国××银行蠡县工行与石家庄市××银行维明街支行、石家庄市××实业开发公司质押存单贷款纠纷申请再审案》
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最高人民法院关于云南金马机械总厂与昆明铁路分局昆明车站、昆明地区联运公司货物运输合同纠纷是否必须先处理完经济犯罪才能作为经济合同纠纷处理的复函
摘要1：最高人民法院经济审判庭关于云南金马机械总厂与昆明铁路分局昆明车站、昆明地区联运公司货物运输合同纠纷是否必须先处理完经济犯罪才能作为经济合同纠纷处理的复函（１９９３年１１月１５日 法经（１９９３）２２６号）
【摘要】根据铁道部运输局《严防伪造领货凭证冒领货物的紧急通知》第五条的规定，昆明地区联运公司（下称联运公司）在领货人（冒领人）出具的“证明”对货物的有关内容填写不全，领货人与“证明”上的被委托人身份不符的情况下，将货物付给领货人，造成收货人的货物被冒领，应当承担过错责任。联运公司与昆明铁路分局昆明东站订有《联运协议》。据此，本案以经济合同纠纷处理并无不当。本案的经济合同纠纷与冒领人的经济犯罪行为，是两种不同性质的法律关系，责任主体也不同。因此，经济合同纠纷与经济犯罪应当分别审理。
摘要2：
杨某某、孙某某等诈骗、行贿、盗窃案
摘要1：【要点提示】彩票承销商采用操纵抽奖、找人冒领大奖的手段，非法占有巨额奖品、奖金的，其行为构成诈骗罪。
【案例索引】
一审：陕西省西安市中级人民法院[2004]西刑二初字第126号（2004年11月29日）
二审：陕西省高级人民法院[2005]陕刑二终字第23号（2005年2月1日）
摘要2：
吴某某职务侵占案
摘要1：【问题提示】利用职务便利，冒领合伙人垫付的投资款拒不归还构成犯罪的行为，应认定为诈骗罪还是职务侵占罪？
【要点提示】利用职务便利，冒领合伙人垫付的投资款拒不归还，其行为构成职务侵占罪。
【裁判要旨】以共同发起设立公司的方式进行投资的，后投资不成，投资人之一利用职务便利冒领其他投资人垫付的投资款拒不归还数额较大的，应以职务侵占罪论处。
【案例索引】
一审：江西省丰城市人民法院（2005）丰刑初字第35号（2005年4月13日）
二审：江西省宜春市中级人民法院[2005]宜中刑二终字第31号（2005年7月7日）
摘要2：
梁秋屏与丹阳荣育机械有限公司损害公司利益纠纷上诉案
摘要1：【案号】江苏省高级人民法院民事判决书（2007）苏民三终字第0078号
【裁判摘要】荣育公司成立后，梁某某和白某某以夫妻名义共同管理公司期间及梁某某实际控制公司期间，均存在冒领员工工资、收回货款不入帐及虚列应收款的现象。判决梁某某于判决生效后10日内返还荣育公司95.28万元及利息。
摘要2：
最高人民法院关于银行工作人员未按规定办理储户挂失造成储户损失银行是否担任民事责任的批复
摘要1：最高人民法院关于银行工作人员未按规定办理储户挂失造成储户损失银行是否承担民事责任的批复（１９９０年９月１１日 法（民）复［１９９０］１３号）
【摘要】经征求有关部门意见并研究认为；个体工商户周福军发现自己７８００元金额的记名存折丢失，立即向其存款的徐水县工商银行金融服务所批电话声明挂失。该所工作人员接到挂失电话后，查实上述存款确在本所，但未按规定办理临时止付的登记手续，致使该存款挂失后被他人冒领。根据中国人民银行关于储蓄存单（折）挂失的有关规定和《民法通则》第七十五条、第一百零六要的规定，徐水县工商银行金融服务所对由此造成的经济损失应依法承担民事责任。
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公安部交通管理局对交通管理工作中两个问题请示的复函
摘要1：公安部交通管理局对交通管理工作中两个问题请示的复函（公交管〔１９９１〕第３５号）
【摘要】
一、关于军队和地方驾驶员能否互驾机动车的问题。一九七二年总参、总后、公安部、交通部联合发布的《关于使用军用车辆号牌和军用车辆驾驶证的规定》第二条，一九八二年交通部、公安部、总后勤部联合发布的《关于人民武装警察部队车辆牌证问题的通知》第四条，都已规定不许互驾。对持军队驾驶证驾驶民用车辆，或者持民用驾驶证驾驶军队车辆的，应视为无证驾驶，根据《中华人民共和国治安管理处罚条例》第二十七条，视具体行为和情节予以从轻处罚。
二、驾驶员使用其它单位的介绍信，冒充其它单位的人员领取驾驶证，是冒领行为，应按《中华人民共和国道路交通管理条例》第七十五条规定进行处罚。
摘要2：【失效依据】公安部关于保留修改废止部门规章及规范性文件的通知
广东省广州市中级人民法院民事判决书（2005）穗中法民二终字第1471号
摘要1：【裁判摘要】公示催告期间未经法院许可的擅自解付并不属于《票据法》规定的付款行为，不产生付款的法律效力——公示催告程序是人民法院根据当事人的申请，以公示的方式催告不明的利害关系人，在法定期间内申报权利，如无人申报，则根据当事人的申请，作出除权判决的程序。被上诉人以持有的支票被他人冒领为由，向原审法院申请公示催告。原审法院据此向上诉人发出止付通知。上诉人收到人民法院支付通知书后，应当停止支付，直至公示催告程序终结。上诉人未经原审法院许可的擅自解付并不属于《中华人民共和国票据法》规定的付款行为，不产生付款的法律效力。人民法院作出的除权判决生效后，他人对该票据享有的权利受到排除，判决书代替所丧失的票据成为支付凭证，被上诉人持除权判决向上诉人请求支付，上诉人即有付款义务。至于被上诉人在票据中的地位，与本案无关。
摘要2：