什么是使用伪造、变造的信用证或者附随的单据、文件的进行信用证诈骗?
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一、使用伪造、变造的信用证进行诈骗是指行为人利用伪造、变造的信用证骗取财物的行为 回目录
1.使用伪造、变造的信用证与其他文件相配合,向议付行议付、承兑、取款、诈骗议付行的资金。
2.进口商假冒开证行,向其通知行传递伪造、变造的信用证,进而骗取出口商发货,诈骗进口商的货物;或者依照买卖合同的规定,以伪造、变造的信用证诈取佣金、质押金、履约金等。
3.内外勾结,诈取进口商和国内的购货厂家的预付款和购货款;
4.利用伪造、变造的信用证抵押担保,诈骗银行或者其他公司、企业甚至个人的资金、财物。
二、使用使用伪造、变造的信用证附随的单据、文件实施诈骗 回目录
1.受益人单独使用伪造/变造的信用证附随单据文件进行诈骗:是指受益人、他人以收益人的名义,用伪造或者变造后具有欺诈性陈述的单据文件,欺骗开证行、通知行、开证申请人,以获取信用证项下的银行付款的信用证诈骗活动。
A.使用伪造、变造的全套单据进行信用证诈骗活动;
B.欺诈人在单据中做欺诈性陈述的信用证诈骗活动,即伪造单据内容的信用证诈骗;
C.伪造部分单据进行诈骗。
2.受益人与其他有关当事人合谋实施信用证诈骗活动:
A.伪造信用证附随单据进行诈骗;
B.以保函换取清洁提单诈骗;
C.使用预借或者倒签提单进行诈骗;
3.受益人与开证申请人合谋的信用证诈骗。
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①附随单据、文件是指附随于信用证的有关单据、文件:
A.信用证附随单据包括运输单据、保险单据、商业发票;
B.信用证附随文件包括领事发票、海关发票、出口许可证/产地说明书等。
②只有使用了明知是伪造、变造的信用证实施诈骗行为才构成信用证诈骗罪:
A.行为人单纯伪造、变造信用证或者伪造、变造信用证后未来得及使用即被抓获,不构成信用证诈骗罪;
B.行为人不知道是伪造、变造的信用证而使用的行为,不构成信用证诈骗罪。
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