信贷资产证券化试点管理办法
摘要1：中国人民银行、中国银行业监督管理委员会公告（[2005]第7号）
摘要2：
最高人民法院关于审理旅游纠纷案件适用法律若干问题的规定
摘要1：最高人民法院关于审理旅游纠纷案件适用法律若干问题的规定（2010年9月13日最高人民法院审判委员会第1496次会议通过）
《最高人民法院关于审理旅游纠纷案件适用法律若干问题的规定》已于2010年9月13日由最高人民法院审判委员会第1496次会议通过，现予公布，自2010年11月1日起施行。
【备注】最高人民法院关于修改《最高人民法院关于在民事审判工作中适用﹤中华人民共和国工会法﹥若干问题的解释》等二十七件民事类司法解释的决定
十九、修改《最高人民法院关于审理旅游纠纷案件适用法律若干问题的规定》
1.将引言修改为：
“为正确审理旅游纠纷案件，依法保护当事人合法权益，根据《中华人民共和国民法典》《中华人民共和国消费者权益保护法》《中华人民共和国旅游法》《中华人民共和国民事诉讼法》等有关法律规定，结合民事审判实践，制定本规定。”
2.将第三条修改为：
“因旅游经营者方面的同一原因造成旅游者人身损害、财产损失，旅游者选择请求旅游经营者承担违约责任或者侵权责任的，人民法院应当根据当事人选择的案由进行审理。”
3.将第六条修改为：
“旅游经营者以格式条款、通知、声明、店堂告示等方式作出排除或者限制旅游者权利、减轻或者免除旅游经营者责任、加重旅游者责任等对旅游者不公平、不合理的规定，旅游者依据消费者权益保护法第二十六条的规定请求认定该内容无效的，人民法院应予支持。”
4.将第九条修改为：
“旅游经营者、旅游辅助服务者以非法收集、存储、使用、加工、传输、买卖、提供、公开等方式处理旅游者个人信息，旅游者请求其承担相应责任的，人民法院应予支持。”
5.删除第十三条、第十四条、第二十一条。
6.将第十六条修改为：
“旅游经营者准许他人挂靠其名下从事旅游业务，造成旅游者人身损害、财产损失，旅游者依据民法典第一千一百六十八条的规定请求旅游经营者与挂靠人承担连带责任的，人民法院应予支持。”
摘要2： 7.将第十七条修改为：
“旅游经营者违反合同约定，有擅自改变旅游行程、遗漏旅游景点、减少旅游服务项目、降低旅游服务标准等行为，旅游者请求旅游经营者赔偿未完成约定旅游服务项目等合理费用的，人民法院应予支持。
旅游经营者提供服务时有欺诈行为，旅游者依据消费者权益保护法第五十五条第一款规定请求旅游经营者承担惩罚性赔偿责任的，人民法院应予支持。”
8.将第二十二条修改为：
“旅游经营者或者旅游辅助服务者为旅游者代管的行李物品损毁、灭失，旅游者请求赔偿损失的，人民法院应予支持，但下列情形除外：
（一）损失是由于旅游者未听从旅游经营者或者旅游辅助服务者的事先声明或者提示，未将现金、有价证券、贵重物品由其随身携带而造成的；
（二）损失是由于不可抗力造成的；
（三）损失是由于旅游者的过错造成的；
（四）损失是由于物品的自然属性造成的。”
9.将第二十五条修改为：
“旅游经营者事先设计，并以确定的总价提供交通、住宿、游览等一项或者多项服务，不提供导游和领队服务，由旅游者自行安排游览行程的旅游过程中，旅游经营者提供的服务不符合合同约定，侵害旅游者合法权益，旅游者请求旅游经营者承担相应责任的，人民法院应予支持。”
10.条文顺序作相应调整。
中华人民共和国政府采购法
摘要1：中华人民共和国政府采购法（2002年6月29日第九届全国人民代表大会常务委员会第二十八次会议通过）
《中华人民共和国政府采购法》已由中华人民共和国第九届全国人民代表大会常务委员会第二十八次会议于２００２年６月２９日通过，现予公布，自２００３年１月１日起施行。
摘要2：全国人大常委会关于修改《中华人民共和国保险法》《中华人民共和国证券法》《中华人民共和国注册会计师法》《中华人民共和国政府采购法》《中华人民共和国气象法》五部法律
四、对《中华人民共和国政府采购法》作出修改
（一）将第十九条第一款中的“经国务院有关部门或者省级人民政府有关部门认定资格的”修改为“集中采购机构以外的”。
（二）删去第七十一条第三项。
（三）将第七十八条中的“依法取消其进行相关业务的资格”修改为“在一至三年内禁止其代理政府采购业务”
无效合同诉讼时效
摘要1：请求确认合同无效不适于诉讼时效，合同经确认无效后，当事人关于返还财产（未经登记的动产）及赔偿损失的债权请求权，应当适用法律关于诉讼时效的规定。
返还财产请求权应否适用诉讼时效的规定，取决于其性质是否为物权请求权还是不当得利请求权——（１）根据《民法典》第１９６条第２项规定，不动产物权和登记的动产物权的权利人请求返还财产不适用诉讼时效规定，未经登记的动产物权的权利人请求返还财产应适用诉讼时效规定；（２）不当得利请求权（债权）应适用诉讼时效规定。
【注释】合同无效之诉讼时效历史沿革：（１）最高人民法院（2003）民二终字第38号民事判决书——保证合同无效，主债权人请求保证人承担损害赔偿责任的诉讼时效期间从主合同约定的履行期限届满之日起算。（２）最高人民法院民事判决书(2005)民一终字第104号——当事人请求确认合同无效的，不应受诉讼时效期间的限制；当事人请求返还财产及赔偿损失的，对于债权请求权，应当适用诉讼时效规定（财产返还请求权的诉讼时效期间从合同被确认无效之日起算）。（３）2006年12月12日，最高人民法院（2006）民二他字第49号《关于中国人寿保险公司鞍山分公司与鞍山证券公司清算组证券交易合同纠纷一案中无效合同产生的返还财产、损害赔偿请求权应如何适用诉讼时效的请示的答复》载明——对无效合同产生的返还财产、损害赔偿请求权的诉讼时效期间从合同约定的履行期限届满之日起算。（４）《关于审理涉及金融不良债权转让案件工作座谈会纪要》第七条“关于不良债权转让无效合同的处理”规定“．．．．．．相关不良债权的诉讼时效自金融不良债权转让合同被认定无效之日起重新计算。”
摘要2：什么是无效合同诉讼时效？无效合同应否受诉讼时效的限制？
起诉诉讼时效中断
摘要1：民事诉讼中的起诉，是指公民、法人或者其他组织认为自己所享有的或者依法由自己支配、管理的民事权益受到侵害，或者与他人发生民事权益争议，以自己的名义请求法院通过审判给予司法保护的诉讼行为。
【注释１】“提起诉讼”作为诉讼时效中断事由在于权利人请求公权力机关通过权力救济自己权利应认定权利人未怠于行使权利——（１）只要权利人向法院提交起诉材料或者口头起诉，其通过“提起诉讼”的方式主张权利的意思表示到达法院，就应认定自该日起诉讼时效中断，而无需等待法院受理（“提起诉讼”是指权利人起诉的行为，不包括法院受理的行为）；（２）“提起诉讼”并非采用私力救济方式，并非构成“权利人向义务人提出履行请求”诉讼时效中断事由，不以送达相对人为诉讼时效中断时点；（３）以邮寄方式提交起诉状应以实际到达之日而非送邮之日诉讼时效中断。
【注释２】“提起诉讼”诉讼时效中断事由包括——（１）给付之诉、形成之诉和确认之诉；（２）民事诉讼、刑事附带民事诉讼；（３）行政诉讼不被受理（仅是对案件性质认识错误而主张对象、事实理由均无错误，也应认定提起行政诉讼的行为具有诉讼时效中断效力）。
【注释３】（１）不予受理或者驳回起诉原则上不具有诉讼时效中断效力（作为诉讼时效中断事由的起诉应指合法之诉，提起不符合起诉要件的诉不应具有诉讼时效中断效力）；（２）特殊情形具有诉讼时效中断效力（因原告不适格、没有明确被告、没有具体诉讼请求和事实理由——不具有诉讼时效中断效力；因不属于法院受理民事诉讼范围或者受诉法院管辖——具有诉讼时效中断效力（参考案例：最高人民法院民事裁定书(2014)民申字第866号）。
【注释４】撤诉（视为撤诉）是否具有诉讼时效中断效力？——（１）根据民事诉讼法关于“诉的撤回视为未起诉”的原理，原告撤诉（视为撤诉）则提起诉讼行为本身不具有诉讼时效中断效力；（２）如撤诉时法院已经送达起诉状副本或者口头方式告知义务人权利人提起诉讼的事实，或者权利人在起诉后向对方当事人口头或书面告知义务人其已经提起诉讼，根据“权利人向义务人提出履行请求”诉讼时效中断（诉讼时效中断事由不是“提起诉讼”）；如未送达或未告知则诉讼时效不中断。
摘要2：【注释５】由于特殊原因而暂不予受理，起诉应具有诉讼时效中断效力。——参考：《中华人民共和国最高人民法院关于对全国证券回购机构间经统一清欠后尚余的债权债务诉讼时效问题的通知》（法〔２００１〕９号）【摘要】凡已编入全国证券回购机构间债务清欠链条，经全国证券回购债务清欠办公室统一组织清欠后尚余的债权债务，其诉讼时效自我院法〔２０００〕１１５号文件下发之日即２０００年７月２６日起重新计算。
【注解１】（１）提起诉讼的行为不论是否撤诉均产生诉讼时效中断的法律效果，诉讼时效期间重新计算；人民法院不仅仅是当事人双方的信息传递者，更重要的是代表国家依法行使审判权，只要当事人向人民法院提起诉讼，就意味向对方当事人主张权利，诉讼时效随即中断——参考案例：最高人民法院民事裁定书(2019)最高法民申1151号；（２）起诉即产生诉讼时效中断的效力，撤诉仅产生诉讼时效重新计算的法律后果。——参考案例：最高人民法院民事裁定书最高法民申727号
【注解２】（１）原告是在二审法院发回重审期间撤诉，权利人提起诉讼的方式向义务人提出履行请求已到达义务人，构成“权利人向义务人提出履行请求”诉讼时效中断事由；（２）权利人撤回起诉后再次起诉增加赔偿金额（增加诉讼请求），由于权利人第一次起诉时并未明确放弃该部分债权，第一次起诉后撤诉所具有的诉讼时效中断效力及于该部分债权请求权。——参考案例：最高人民法院民事判决书(2014)民三终字第8号
【注解３】权利主体被兼并，被兼并主体向义务人提出履行请求、提起诉讼所具有的诉讼时效中断效力应及于兼并主体。——参考案例：河南省高级人民法院民事判决书(2012)豫法民三终字第00138号；最高人民法院民事裁定书(2013)民申字第901号
合同履行地
摘要1：【目录】1 以约定的履行地点为合同履行地；2 合同对履行地点没有约定、约定不明确；3 购销合同履行地；4 加工承揽合同履行地；5 财产租赁合同、融资租赁合同履行地；6 补偿贸易合同履行地；7 以信息网络方式订立的买卖合同履行地；8 委托代理合同履行地；提示1：合同纠纷管辖之合同履行地确定规则总结；提示2：我国对合同履行地原则上采债务往取主义立场；提示3：民事实体法合同履行与民事程序法合同履行地区别；提示4：通兑存折引发纠纷可由主要合同履行地法院管辖；提示5：实际履行是指合同当事人按照合同约定的标的履行；提示6：建设工程设计合同履行地；提示7：买卖合同因产品质量产生争议根据合同履行地确定管辖
摘要2：【解读】多个履行义务并存时的合同履行地确定，原则上应将履行主要义务所在地作为合同履行地；但如果履行主要义务所在地无法确定的，多个履行义务所在地法院都有管辖权。
【注解】合同履行地确定规则变化：（１）特征义务履行：１９９２年《民事诉讼法意见》第１９条，参考案例：最高人民法院民事裁定书（2019）最高法民辖61号《周某与赵某某买卖合同纠纷民事裁定书》；（２）争议标的类型：２０１５年《民事诉讼法司法解释》第１８条，参考案例：最高人民法院民事裁定书(2020)最高法民辖34号《张某与杭州诚业箱包有限公司、刘某某买卖合同纠纷民事裁定书》。
最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定（二）
摘要1：最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定（二）（法释〔2011〕1号）
最高人民法院《关于审理期货纠纷案件若干问题的规定（二）》已于2010年12月27日由最高人民法院审判委员会第1507次会议通过，现予公布，自2011年1月17日起施行。
摘要2：最高人民法院关于修改《最高人民法院关于破产企业国有划拨土地使用权应否列入破产财产等问题的批复》等二十九件商事类司法解释的决定
十五、修改《最高人民法院关于审理期货纠纷案件若干问题的规定（二）》
将第八条修改为：
“人民法院在办理案件过程中，依法需要通过期货交易所、期货公司查询、冻结、划拨资金或者有价证券的，期货交易所、期货公司应当予以协助。应当协助而拒不协助的，按照《中华人民共和国民事诉讼法》第一百一十四条之规定办理。”
移送管辖
摘要1：移送管辖是指法院发现受理的案件不属于本院管辖的，应当移送有管辖权的法院管辖。
摘要2：【注解１】法院受理证券公司证券虚假陈述纠纷后，被告申请追加发行人为共同被告的，法院在追加后发现其他有管辖权的人民法院已先行受理因同一虚假陈述引发的民事赔偿案件，应当根据《民事诉讼法司法解释》第３６条的规定，将案件移送给先立案的法院而非发人所在地中级法院。——参考：《民事审判实务问答》１８７.关于证券虚假陈述纠纷共同管辖的案件移送
【注解２】《最高人民法院对十三届全国人大二次会议第5785号建议的答复》：当事人对于法院依职权移送管辖裁定不允许上诉，但可向受移送人民法院提出管辖权异议——（１）当事人提出管辖权异议是《民事诉讼法》第一百五十四条规定的“对管辖权有异议的裁定”的核心要素。因此，人民法院依职权作出的移送管辖裁定，是不允许上诉的裁定。（２）若当事人对于法院依职权移送管辖有异议，可向受移送人民法院提出管辖权异议。因为依职权作出的移送裁定无关当事人关于管辖的主观意思，不涉及“一事不再理”原则问题，对此，《民事诉讼法》并未排除当事人具有提出管辖权异议的诉讼权利。
【注解３】（１）上级法院是否应当直接移送下级法院并无法律强制规定；（２）上级法院未移送下级法院管辖而是告知向有管辖权的法院提起诉讼并无不妥。——参考案例：河北省高级人民法院行政裁定书(2020)冀行终187号《承德市富之源物资有限公司、承德市双桥区人民政府、承德市双桥区城市管理综合执法局城乡建设行政管理：房屋拆迁管理（拆迁）二审行政裁定书》
代表人诉讼
摘要1：代表人诉讼是指共同诉讼中一方当事人人数众多（一般指10人以上），可以由当事人推选代表（诉讼代表人）进行诉讼。
摘要2：【注解】证券虚假陈述代表人诉讼，受诉法院在发出公告前，应当先行就被告的行为是否构成虚假陈述等基本事实进行审查。——参考：《民事审判实务问答》253.证券虚假陈述代表人诉讼的基本事实审查前置
督促程序
摘要1：督促程序（支付令程序）是指法院基于债权人给付金钱、有价证券的请求，向债务人发出附有条件的支付令，如果债务人在法定期间内未履行义务又不提出书面异议，债权人可以根据支付令申请强制执行的程序。
摘要2：
最高人民法院执行局（2010）执监字第16号函
摘要1：最高人民法院执行局关于法院能否以公司证券登记结算地为财产所在地获得管辖权问题的复函（2010年7月15日 [2010]执监字第16号函）
【要旨】证券登记结算机构是为证券交易提供集中登记、存管与结算服务的机构，但证券登记结算机构存管的仅是股权凭证，不能将股权凭证所在地视为股权所在地。由于股权与其发行公司具有密切的联系，因此，应当将股权的发行公司住所地认定为该类财产所在地。
摘要2：无
最高人民法院关于西钢集团执行申诉一案的复函
摘要1：最高人民法院关于西钢集团执行申诉一案的复函（2006年9月12日 [2005]执他字第32号）
【摘要】由于赣州市章贡区农村信用合作联合社（以下简称赣州农信社）、赣州市商业银行（以下简称赣州商行）与昆仑证券有限责任公司（以下简称昆仑证券）的债权债务关系发生在西宁特殊钢铁（集团）有限公司（以下简称西钢集团）和青海省企业技术创新投资管理有限公司（以下简称青海创投）对昆仑证券增资扩股之前，因此赣州市中级人民法院（以下简称赣州中院）直接追加西钢集团和青海创投为被执行人不符合法律规定，应予纠正。
【要旨】
①会计师事务所审计报告，属于法律规定的证据之一，不能直接或当然地采信——中介机构验资审计报告，需要法院从合法性、真实性、完整性、审计推理的逻辑性等方面进行审查和认定，而不是对审计结论直接或当然采信。
②抽逃注册资金可视为非法侵占企业法人财产的行为，投资人应对增资扩股不实或抽逃增资扩股资金担责——增资扩股不实或抽逃增资扩股资金，不应参照最高人民法院《关于人民法院执行工作若干问题的规定（试行）》第80条规定，直接追加该股东为被执行人，对增资扩股前发生的债务承担责任。
摘要2：西宁特殊钢铁（集团）有限公司不服江西省赣州市中级人民法院裁定追加其为被执行人提请申诉案
【裁判规则】发生在民事交易行为之后的增资行为对先前的民事交易活动并无影响，即对该民事交易行为没有起到担保的作用，故股东不应按照《执行工作规定》第80条的规定直接承担责任。
最高人民法院副院长奚晓明在全国民商事审判工作会议上的讲话——充分发挥民商事审判职能作用为构建社会主义和谐社会提供司法保障
摘要1：最高人民法院副院长奚晓明在全国民商事审判工作会议上的讲话——充分发挥民商事审判职能作用为构建社会主义和谐社会提供司法保障（2007年5月30日）
摘要2：【目录】一、五年来民商事审判工作的简要回顾和总结二、当前民商事审判工作面临的形势和任务（一）按照构建和谐社会要求，以科学发展观统领民商事审判工作全局（二）强化民商事审判职能作用，服务并保障国家经济工作大局（三）正确认识民商事审判规律，牢固树立民商事裁判意识（四）加强民商事审判调研指导工作，确保法律适用的标准统一（五）落实“二五改革纲要”，建立公正高效权威的民商事审判制度（六）加强司法能力建设，推进民商事法官队伍职业化建设进程三、当前民商事审判工作应当注意的几个法律适用问题（一）关于审理涉及合同法案件的问题（二）关于审理涉及物权法和担保法案件的问题（三）关于审理涉及公司纠纷案件的问题（四）关于审理涉及企业改制案件的有关问题（五）关于审理涉及企业破产案件的有关问题（六）关于审理涉及证券等资本市场纠纷案件的问题
中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见
摘要1：中国人民银行、中国银行保险监督管理委员会、中国证券监督管理委员会关于加强非金融企业投资金融机构监管的指导意见（银发〔2018〕107号）
摘要2：
【笔记】证券财产调查方式有哪些？
摘要1：解读：根据《最高人民法院、最高人民检察院、公安部、中国证券监督管理委员会关于查询、冻结、扣划证券和证券交易结算资金有关问题的通知》第３条规定对证券进行财产调查。
摘要2：
【笔记】证券冻结是否应当一并冻结被执行人证券账户和资金账户？
摘要1：解读：（１）法院对证券采取冻结措施应当一并冻结被执行人在证券登记机构开立的证券账户和证券公司开立的资金账户；（２）法院仅冻结被执行人证券账户，冻结效力不及于资金账户；仅冻结被执行人资金账户，冻结效力不及于证券账户。
摘要2：
【笔记】如何确定多个法院冻结证券先后顺序？
摘要1：解读：（１）不同的执法机关同一交易日分别在证券公司、证券登记结算机构对同一笔证券办理冻结、扣划手续的，证券公司协助办理的为在先冻结、扣划。（２）不同的人民法院、人民检察院、公安机关对同一笔证券或者交易结算资金要求冻结、扣划或者轮候冻结时，证券登记结算机构或者证券公司应当按照送达协助冻结、扣划通知书的先后顺序办理协助事项。
摘要2：
【笔记】证券冻结期限多长？
摘要1：解读：法院冻结证券期限不得超过３年。
摘要2：【注解】《民事诉讼法司法解释》第４８７条第１款规定：“．．．．．．查封不动产、冻结其他财产权的期限不得超过三年。”
【笔记】证券冻结后被执行人能否对证券自行变卖清偿债务？
摘要1：解读：根据《善意执行意见》第二第７（２）规定，证券冻结后被执行人仍可通过“可售冻结”对证券自行变卖清偿债务——（１）保全冻结上市公司股票后，被保全人申请将冻结措施变更为可售性冻结的，应当准许，但应当提前将被保全人在证券公司的资金账户在明确具体的数额范围内予以冻结。（２）在执行过程中，被执行人申请通过二级市场交易方式自行变卖股票清偿债务的，人民法院可以按照前述规定办理，但应当要求其在10个交易日内变卖完毕。特殊情形下，可以适当延长。
摘要2：
【笔记】什么是证券强制处分？
摘要1：解读：证券强制处分方式具体为——（１）当事人协商自行交易；（２）执行和解方式以股抵债；（３）集中竞价盎司强制卖出；（４）大宗交易方式强制卖出；（５）非交易过户方式强制卖出；（６）大宗股票司法协助执行；（７）司法网络拍卖。
摘要2：
中国证券登记结算有限责任公司关于进一步规范账户管理工作的通知
摘要1：
摘要2：中国证券登记结算有限责任公司关于进一步规范账户管理工作的通知
江苏省高级人民法院民事判决书(2019)苏民再131号
摘要1：——确权判决不能产生票据提示付款的法律效果
【裁判要旨】票据是提示证券，票据权利与票据紧密结合为一体。票据确权判决并非宣告失票无效的除权判决，不具有除权力及执行力，不能像除权判决一样在形式上替代丧失的票据。确权判决作出后，案涉票据仍系有效票据，确权判决的胜诉方要求付款人支付票款时的提示付款义务并不能免除。付款人作为专业的金融机构亦应当知道确权判决不同于除权判决，并未免除确权判决的胜诉方请求付款时的提示付款义务，其在未见票的情况下，仅依据确权判决文书对胜诉方进行付款，不符合票据法的规定，不能导致票据权利的消灭，付款人仍需承担相应的付款责任。
【案号】一审：（2015）张商初字第01727号；二审：（2017）苏05民终2116号；再审：（2019）苏民再131号
摘要2：【案号】江苏省高级人民法院民事判决书(2019)苏民再131号
【裁判要旨】确权判决不同于除权判决，不产生请求支付票款的效力——票据是提示证券，票据权利与票据紧密结合为一体。票据确权判决并非宣告失票无效的除权判决，不具有除权力及执行力，不能像除权判决一样在形式上替代丧失的票据。确权判决作出后，案涉票据仍系有效票据，确权判决的胜诉方要求付款人支付票款时的提示付款义务并不能免除。付款人作为专业的金融机构亦应当知道确权判决不同于除权判决，并未免除确权判决的胜诉方请求付款时的提示付款义务，其在未见票的情况下，仅依据确权判决文书对胜诉方进行付款，不符合票据法的规定，不能导致票据权利的消灭，付款人仍需承担相应的付款责任。
【解读】汇票载明的收款人如确因丧失票据而无法提示付款，根据现行法律规定的救济方式有两种，即普通诉讼程序和公示催告程序：
（1） 普通诉讼程序——根据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第三十五条、第三十六条、第三十八的规定，票据丧失后，失票人在票据权利时效届满以前可以请求出票人补发票据，或者请求债务人付款，出票人拒绝补发票据、在提供相应担保的情况下付款人或承兑人拒绝付款，失票人可以提起补发票据之诉或请求付款之诉，即通过普通诉讼程序救济。
（2） 公示催告程序——根据《中华人民共和国民事诉讼法》第二百一十八条至第二百二十二条的规定，失票人往往申请公示催告，公告期满，无人申报权利的，人民法院根据失票人的申请作出除权判决，宣告失票无效。除权判决在形式上代替了丧失的票据，不再需要失票人提示付款，自除权判决公告之日起，失票人有权凭该除权判决及人民法院出具的除权判决生效的证明向支付人请求支付票款。此即失票人通过公示催告程序救济。在公示催告期间内，若利害关系人向人民法院申报权利，人民法院则依法裁定终结公示催告程序，失票人可依据《最高人民法院关于审理票据纠纷案件若干问题的规定》第三十七条之规定，对现实非法持票人提起返还票据之诉。失票人胜诉后重新占有票据，若要取得票款，仍需依法向付款人提示付款。
中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会等关于规范金融机构同业业务的通知
摘要1：中国人民银行、中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会、中国保险监督管理委员会、国家外汇局关于规范金融机构同业业务的通知（银发[2014]127号）
摘要2：
【笔记】未根据上市公司公开披露信息订立担保合同是否有效？能否要求上市公司承担赔偿责任？
摘要1：解读：相对人未根据上市公司公开披露的关于担保事项已经董事会或者股东大会决议通过的信息，与上市公司订立担保合同——（１）担保合同对上市公司不发生效力；（２）上市公司既不承担担保责任，也不承赔偿责任。
【注解１】（１）境内上市公司所有担保事项都必须进行公告；（２）相对人为了保证与上市公司订立担保合同对上市公司发生效力相对人只要审查上市公司公开披露的信息即可。
【注解２】境内上市公司控股子公司，指上市公司持有其５０％以上的股份，或者能够决定其董事会半数以上成员的当选，或者通过协议或其他安排能够实际控制的公司。——详见《上海证券交易所股票上市规则（２０２０年１２月修订）第１７.１条第（九）规定、《上海证券交易所科创版股票上市规则（２０２０年１２月修订）第１５.１条第（十三）规定、《深圳证券交易所股票上市规则（２０２０年修订）》第１７．１第（九）规定、《深圳证券交易所科创版股票上市规则（２０２０年修订）第１３.１第（八）规定。
【注解３】目前国务院批准的其他全国性证券交易所仅有全国中小企业股份转让系统（俗称新三版）。
【注解４】根据《民法典担保制度解释》第８条之规定，除了金融机构出具保函或者担保公司提供担保不需要公司决议外，上市公司对外提供担保一律都需要公司决议（结合第９条规定还需要审查上市公司对公司决议的相关信息披露）：
（１）适用免决议情形（１种）——保金融机构开立保函或者担保公司提供担保；
（２）不适用免决议情形（２种）——Ａ．公司为其全资子公司开展经营活动提供担保；Ｂ．担保合同系由单独或者共同持有公司三分之二以上对担保事项有表决权的股东签字同意。
摘要2：【注解５】上市公司对外担保之公司决议信息披露：（１）披露信息（不管有没有公司决议）——法律予以保护；（２）没有披露信息（即使有公司决议）——法律不予保护（上市公司不仅不承担担保责任，也不承担赔偿责任）。
【注解６】适用上市公司对外担保之公司决议信息披露规定的三种情形：
（１）上市公司（《民法典担保制度解释》（《民法典担保制度解释》第９条第１、２款）；
（２）上市公司已公开披露的控股子公司（《民法典担保制度解释》第９条第３款，很多上市公司的资产都在其控制的子公司）——将“上市公司控股子公司”限制在“已公开披露”的范围（一般而言，相对人可以通过检索上市公司公告的途径确认担保人是否属于上市公司公开披露的控股子公司；另一个途径是审查该公司的财务报表，如果公司公司与上市公司合并报表则意味着该公司是上市公司的控股子公司）；
（３）股票在国务院批准的其他全国性证券交易场所交易的公司（《民法典担保制度解释》第９条第３款）。
最高人民法院发布2022年全国法院十大商事案件之七：卫××诉北京中方信富投资咨询有限公司证券投资咨询纠纷案——证券投资咨询机构在向投资者提供投资建议时，未按照客
摘要1：最高人民法院发布2022年全国法院十大商事案件之七：卫××诉北京中方信富投资咨询有限公司证券投资咨询纠纷案——证券投资咨询机构在向投资者提供投资建议时，未按照客观谨慎、忠实客户原则履行义务，存在未履行风险揭示义务、向客户承诺保证收益、虚假宣传等欺诈投资者行为，应根据过错程度，对投资者因其侵权行为所导致的损失承担相应赔偿责任
摘要2：
最高人民法院行政裁定书(2016)最高法行申1468号
摘要1：【裁判摘要１】证券交易所作为法律法规规章授权组织，有权按照法律、法规、规章的规定实施包括对证券市场的违法行为予以处罚等监管行为，故证券交易所具有相应的行政管理职能，属于行政案件的适格被告——中国证券监督管理委员会颁布的《证券交易所管理办法》第九十九条规定：“证券交易所应当在其职责范围内，及时向证监会报告其会员、上市公司及其他人员违反国家法律、法规、规章、政策的情况；国家有关法律、法规、规章授权由证券交易所处罚，或者按照证券交易所章程、业务规则、上市协议等证券交易所可以处罚的，证券交易所可以按照有关规定予以处罚，并报证监会备案；国家有关法律、法规、规章规定由证监会处罚的，证券交易所可以向证监会提出处罚建议。证监会可以要求证券交易所对其会员、上市公司进行处罚。”《最高人民法院关于对与证券交易所监管职能相关的诉讼案件管辖与受理问题的规定》第一条规定：“根据《中华人民共和国民事诉讼法》第三十七条和《中华人民共和国行政诉讼法》第二十二条的有关规定，指定上海交易所和深圳交易所所在地的中级人民法院分别管辖以上海交易所和深圳交易所为被告或第三人的与证券交易所监管职能有关的第一审民事和行政案件。”第二条规定：“与证券交易所监管职能相关的诉讼案件包括：（一）证券交易所根据《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》、《中华人民共和国证券投资基金法》、《证券交易所管理办法》等法律、法规、规章的规定，对证券发行人及其相关人员、证券交易所会员及其相关人员、证券上市和交易活动作出处理决定引发的诉讼；（二）证券交易所根据国务院证券监督管理机构的依法授权、对证券发行人及其相关人员、证券交易所会员及其相关人员、证券上市和交易活动作出处理决定引发的诉讼；……”。根据上述规定，证券交易所作为法律法规规章授权组织，有权按照法律、法规、规章的规定实施包括对证券市场的违法行为予以处罚等监管行为，故证券交易所具有相应的行政管理职能，属于行政案件的适格被告。
摘要2：【裁判摘要2】一定期限内券商申报买入相关股票的顺序及数量信息不属于政府信息——郑×所申请的信息是否属于政府信息公开的范围。《中华人民共和国政府信息公开条例》第二条规定，本条例所称政府信息，是指行政机关在履行职责过程中制作或者获取的，以一定形式记录、保存的信息。郑×申请公开一定期限内券商申报买入相关股票的顺序及数量信息，因该类信息属日常证券交易活动中形成的信息，并非证券交易所在履行监管职责过程中制作或者获取的，故不属上述条例所指的政府信息。
最高人民法院民事裁定书(2020)最高法民申5166号
摘要1：【裁判摘要１】公司对外担保善意人认定——首先，根据《公司法》第十六条规定，公司向其他企业投资或者为他人提供担保，依照公司章程的规定，由董事会或者股东会、股东大会决议；公司章程对投资或者担保的总额及单项投资或者担保的数额有限额规定的，不得超过规定的限额。中兴天恒公司《公司章程》(2016年修订)《对外担保管理制度》《上海证券交易所股票上市规则》均规定“单笔担保额超过最近一期经审计净资产10%的担保”须经董事会审议通过后提交股东大会审议批准。华融江西分公司虽主张，据中兴天恒公司2017年4月20日披露的《2016年年度报告(含审计报告)》，其净资产达4017403024.36元，其10%为401740302.44元，该金额足以覆盖案涉担保金额。但《上海证券交易所股票上市规则》第17.1载明：“本规则下列用语含义如下：(十三)净资产：指归属于公司普通股股东的期末净资产，不包括少数股东权益金额。”故前述“净资产”概念为不包括少数股东权益在内的归属于母公司所有者权益，华融江西分公司的该项理由不能成立。根据中兴天恒公司《2016年年度报告(含审计报告)》显示，案涉担保发生时最近一期经审计的净资产为2313251896.91元，案涉3亿元担保金额已经超过上述10%的比例，故应当进一步由中兴天恒公司股东大会审议批准。其次，由于案涉《保证协议》未经适格机关即股东大会审议批准，法定代表人未经授权擅自为他人提供担保，构成越权代表，根据《合同法》第五十条关于法定代表人越权代表的规定，应区分订立合同时债权人是否善意分别认定合同效力：债权人善意的，合同有效；反之，合同无效。中兴天恒公司主张，案涉担保数额由于超过公司最近一期经审计净资产10%，须经董事会审议通过后提交股东大会审议批准，而中兴天恒公司并未将其提交股东大会审议，华融江西分公司仅审查董事会决议，未采取正确的审查方式，未尽到合理审查义务，存在重大过错，不属于善意相对人。本院认为，在案涉担保为非关联担保的情况下，根据《公司法》第十六条第一款的规定，此时由公司章程规定是由董事会决议还是股东(大)会决议。根据《中华人民共和国民法总则》第六十一条第三款关于“法人章程或者法人权力机构对法定代表人代表权的限制，不得对抗善意相对人”的规定，只要债权人能够证明其在订立担保合同时对董事会决议或者股东(大)会决议进行了审查，
摘要2：（续）同意决议的人数及签字人员符合公司章程的规定，应当认定其构成善意。本案中，债权人华融江西分公司在订立《保证协议》时，对中兴天恒公司的董事会决议进行了形式审查，且中兴天恒公司对该《董事会决议》的真实性不持异议，《董事会决议》不仅同意为案涉债务提供担保，并声明担保金额和相关事项完全符合《公司法》和《公司章程》的规定。虽然中兴天恒公司公开披露的《公司章程》(2016年修订)《对外担保管理制度》《2016年年度报告》以及《上海证券交易所股票上市规则》显示，案涉担保数额超过公司最近一期经审计净资产10%，应进一步提交股东大会审议通过，但上述《公司章程》和内部制度对相关担保的决议机关规定属于约定限制，相对人的审查义务并非基于其对外效力，故应以形式审查为限；且对外担保数额和公司资产的关系并不能从相关公开文件中直接获取，需要债权人进一步计算得出，故不能以上述文件对外公开披露就认定本案债权人明知《公司章程》对案涉担保决议机关有明确规定；且要求债权人在签订担保合同时对公司担保数额和公司资产的关系比例进行实质审查，或者对债务人董事会相关声明的真伪予以确认，亦增加了债权人的举证责任和交易成本。综上，本案中，华融江西分公司已尽到合理审查义务，属于善意相对人，原审认定案涉《保证协议》有效，并判令中兴天恒公司对案涉武汉绿能公司债务承担连带保证责任，并无不当。
【裁判摘要２】法院能否将原告庭后补交证据邮寄给被告进行质证？｜可以——对于华融江西分公司庭后提交的律师费转款凭证，原审法院亦邮寄给中兴天恒公司等当事人进行质证，在中兴天恒公司等当事人未提交质证意见的情况下，原审法院结合转帐凭证和委托代理合同、律师费发票等相互印证的证据，对律师费予以认定，程序上并无不当。
中投信用担保有限公司与海通证券股份有限公司等证券权益纠纷执行复议案——指导案例36号的理解与参照：到期债权包含生效法律文书确认的债权
摘要1：【来源：最高人民法院执行局、案例指导工作办公室：《﹤中投信用担保有限公司与海通证券股份有限公司等证券权益纠纷执行复议案﹥的理解与参照》，载《人民司法·案例》2015年第18期，第24页】
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中国证券监督管理委员会公告〔2017〕9号—上市公司股东、董监高减持股份的若干规定
摘要1：中国证券监督管理委员会公告（〔2017〕9号）——现公布《上市公司股东、董监高减持股份的若干规定》，自公布之日起施行。
摘要2：
证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法
摘要1：证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法(2023修订)（2018年10月22日证监会令第151号公布 2023年1月12日证监会令第203号修订）
中国证券监督管理委员会令（第203号）：《证券期货经营机构私募资产管理业务管理办法》已经2022年12月30日中国证券监督管理委员会2022年第7次委务会议审议通过，现予公布，自2023年3月1日起施行。
摘要2：