指导案例27号 臧进泉等盗窃、诈骗案
摘要1：【案号】浙江省高级人民法院（2011）浙刑三终字第132号刑事裁定书
【裁判要点】行为人利用信息网络，诱骗他人点击虚假链接而实际通过预先植入的计算机程序窃取财物构成犯罪的，以盗窃罪定罪处罚；虚构可供交易的商品或者服务，欺骗他人点击付款链接而骗取财物构成犯罪的，以诈骗罪定罪处罚。
摘要2：
刘某某、李某某抢劫、诈骗案
摘要1：[第289号]刘某某、李某某抢劫、诈骗案——对有重大立功表现的犯罪分子一般不应适用死刑立即执行
【裁判摘要】如果对有重大立功表现的犯罪分子不予减轻或者免除处罚，一般也要考虑予以从轻处罚。对有重大立功表现的犯罪分子一般不应适用死刑立即执行。
【裁判要旨1】犯有数罪的犯罪分子归案后，既有主动供述同种犯罪的坦白情节，又有主动供述不同种犯罪的自首情节，还有检举揭发他人线索经查证属重大立功表现的，可以予以从轻处罚。
【裁判要旨2】适用死刑缓期执行不以具有法定从轻、减轻情节为条件，但具有法定从轻、减轻情节的，一般不应适用死刑立即执行。
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乔某诈骗案
摘要1：[第851号]乔某诈骗案——公安机关的户籍材料存在重大瑕疵的，如何认定被告人犯罪时的年龄
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刘某某、王某某、庄某某金融凭证诈骗案
摘要1：[第168号]刘某某、王某某、庄某某金融凭证诈骗案——犯罪故意内容不一致的能否构成共同犯罪？
【裁判摘要】 犯罪故意内容不一致的，可以构成共同犯罪。
【裁判要旨】
①在共同犯罪故意的认定中，并不要求各个共同犯罪人的犯罪故意内容完全一致，也不要求各个共同犯罪人分别独自具备某具体犯罪的主观要件的全部内容，而只要求各个共同犯罪人的犯意相互连接，共同形成某一具体犯罪的主观要件整体为满足。
②对于帮助故意的认定，只要求证明帮助犯明知他人将要实行犯罪，并积极提供帮助、创造便利条件即可，至于有无特定的犯罪目的、犯罪结果是否是其所积极追求的，均不影响帮助故意的认定。
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马某某等贷款诈骗、违法发放贷款、挪用资金案
摘要1：马某某等贷款诈骗、违法发放贷款、挪用资金案——单位与自然人共同实施贷款诈骗行为的罪名适用？
【提示1】单位与自然人共同诈骗银行贷款的行为，应以合同诈骗罪定罪处罚。
【提示2】单位行为与个人行为的区分，应从单位是否真实、依法成立，是否属于单位整体意志支配下的行为，是否为单位谋取利益，是否以单位名义等方面来加以具体判断。
【裁判摘要】单位与单位、单位与自然人之间可以构成共同犯罪，目前理论上和司法实务中均无疑问。刑法未将单位规定为贷款诈骗罪的主体，对单位实施的贷款诈骗行为，根据2001年《 全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》 有关要求，不能以贷款诈骗罪定罪处罚，也不能以贷款诈骗罪追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。对于单位以非法占有为目的，利用签订、履行借款合同诈骗银行或其他金融机构贷款，符合《刑法》第224条规定的合同诈骗罪的构成要件的，应以合同诈骗罪定罪处罚。这就意味着，从自然人的角度，应认定为贷款诈骗罪，从犯罪单位的角度，则应以合同诈骗罪定罪处罚。所以，对单位与自然人共同诈骗银行贷款的行为，确实存在一个罪名的具体适用问题。对此，我们认为，可以参照最高人民法院《关于审理贪污、职务侵占案件如何认定共同犯罪几个问题的解释》的有关精神，根据全面评价的法律适用原则，结合主犯的犯罪性质来加以具体确定。如在实施贷款诈骗行为过程中，犯罪单位属于共同犯罪中的主犯，作为犯罪单位，只能构成合同诈骗罪。
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周某某合同诈骗案
摘要1：[第726号]周某某合同诈骗案——如何理解和把握一人公司单位犯罪主体的认定
【裁判摘要】一人公司实施犯罪情况下，应从是否具有独立的财产利益、是否具有独立的意志、是否具有公司法所要求的法人治理结构、是否依照章程规定的宗旨运转、是否依照法定的条件和程序成立等方面判断一人公司是否具有独立人格。
【裁判要旨】有无独立人格是单位行为能否被作为单位犯罪处理的决定因素。判断具体单位犯罪中一人公司是否具有独立人格，应当根据以下几项标准：
①是否具有独立的财产利益；
②是否具有独立的意志：公司的意志体现为决策权限的法定性和程序性；
③是否具有公司法所要求的法人治理机构；
④是否依据章程规定的宗旨运转；
⑤是否依照法定的条件和程序成立。
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杨某某、赵某某等诈骗罪案
摘要1：[第880号]杨某某、赵某某等诈骗罪案——自动投案的行为发生在犯罪嫌疑人被办案机关控制之后的是否成立自首
【提示】犯罪嫌疑人被司法机关控制后，经允许脱离控制，又按指令自行到案并如实供述犯罪事实的，是否成立自首？
【裁判摘要】犯罪嫌疑人投案的行为只有发生在其“被办案机关控制”之前，才能认定为自首中的“自动投案”；投案行为发生在“被办案机关控制”之后不成立自首。
摘要2：
陈某某、邹某某贷款诈骗案
摘要1：[第100号]陈某某、邹某某贷款诈骗案——对于1997年刑法施行前单位实施的贷款诈骗行为应如何处理？
【主要问题】对于1997年刑法施行前单位实施的贷款诈骗行为应如何定罪处刑？
【裁判要旨】
根据2001年1月21日《全国法院审理金融犯罪案件工作座谈会纪要》的规定，单位不能构成贷款诈骗罪，对于单位实施的贷款诈骗行为，不能以贷款诈骗罪定罪处罚，也不能以贷款诈骗罪追究直接负责的主管人员和其他直接责任人员的刑事责任。对于单位十分明显地以非法占有为目的，利用签订、履行借款合同诈骗银行或者其他金融机构贷款，符合刑法第224条规定的合同诈骗罪构成要件的，应当以合同诈骗罪定罪处罚。
本案行为发生于1994年至1996年年底，而法院审理在2001年。比较1979年刑法诈骗罪和1997年刑法合同诈骗罪的法定刑，对于数额较大的，后者虽然加了附加刑，但主刑轻于前者。对本案应适用1997年刑法以合同诈骗罪追究刑事责任。
摘要2：【来源】《刑事审判参考》2001年第5集（总第16集）
俞某合同诈骗案
摘要1：[第169号]俞某合同诈骗案——实施于刑法修订前的单位贷款诈骗案件在刑法修订后如何处理？骗取银巨额贷款用于高风险的期货炒作和以新贷还旧贷，能否认定行为人具有“非法占有目的”？
【裁判摘要】构成诈骗犯罪，要求行为人主观上必须具有非法占有的目的。如果行为人通过诈骗的方法非法获取资金，造成数额较大的资金不能归还，同时具有非法占有目的的七种情形之一的，应认定行为人主观上具有非法占有的目的。
【裁判要旨】根据“从旧兼从轻”原则，刑法修订后审理的实施于刑法修订前的单位贷款诈骗行为，单位不能构成犯罪，对于其中的有关自然人，可按照刑法规定，以单位合同诈骗罪的直接负责的主管人员或者其他直接责任人员追究刑事责任。
【裁判规则】骗取金融机构巨额贷款用于高风险投资和以新贷还前代的，可以认定具有非法占有目的。
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某某公司集资诈骗案
摘要1：[第72号]某某公司集资诈骗案——犯罪后单位被注销如何追究相关人员的刑事责任
【裁判摘要】
①公司作为企业法人，被吊销企业法人营业执照，其作为法人的资格已经终止，行为能力和权利能力均已丧失，依照刑事诉讼法第十五条第（五）项的规定，不能再追究公司的刑事责任。
②根据最高人民法院《关于执行〈中华人民共和国刑事诉讼法〉若干问题的解释》第二百一十五条“人民法院审理单位犯罪案件，被告单位被注销或宣告破产，但单位犯罪直接负责主管人员和其他直接责任人员应当负刑事责任的，应当继续审理”的规定，单位犯罪案件，因单位被注销或宣告破产，检察机关只起诉指控有关责任人员的，人民法院认为被告人的行为已构成犯罪，且系单位犯罪的责任人员的，应以单位犯罪的有关规定，追究其相应的刑事责任。
③对于可连续多次实施的犯罪来说，如果行为人已经实施了一次以上的犯罪行为，其犯罪中止只能表现为有效防止犯罪结果的发生。被告人参与公司集资诈骗犯罪，作为可连续实施的犯罪行为，其已参与实施了多次，已骗得巨额集资款，造成了严重后果。其辞职离开公司的行为，只是在客观上停止了其继续参与公司以后的集资诈骗犯罪行为，而不属自动有效地防止犯罪结果发生，不属于犯罪中止。
【裁判要旨】被告单位被注销后，仍应追究单位有关责任人员的刑事责任。
摘要2：
田某某集资诈骗案
摘要1：[第464号]田某某集资诈骗案——亲属提供线索抓获犯罪嫌疑人的能否认定自首
【裁判要旨】被告人系因其亲属在被公安机关调查时，反映其可能住在酒店房间，并提供了两个可疑的电话号码，侦查人员又通过对电话号码核实，确定是酒店总机，并经进一步查询酒店住宿登记，确定了被告人的住宿房间，后才将被告人抓获的。从被告人的角度来讲，虽然在被抓获时予以配合，归案后亦如实供述了自己的罪行，但其始终没有主动投案的意思表示或行为，既没有体现出对其所犯罪行的悔罪认识，也没有实施主动前往司法机关接受追究的行为，其人身危险性和主观恶性并没有发生变化。从侦查机关的角度来看，从接到线索，到核实线索，确定侦查方向，最终抓获犯罪嫌疑人，系通过侦查机关自身侦查工作的开展而自然取得的结果，并不属于被告人自动投案，虽然其亲属提供线索的行为从一定程度上降低了侦破的难度，但并没有达到自动投案所实现的大幅节约司法资源的程度。因此，对本案被告人亲属田某提供线索，由侦查机关将田成志抓获的情况，不能认定为“自动投案”，从而成立自首，但自量刑时应当予以考虑。
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王某某等放火案——以诈骗保险金为目的放火烧毁投保汽车的行为如何定罪？
摘要1：［第150号］王某某等放火案——以诈骗保险金为目的放火烧毁投保汽车的行为如何定罪？
【主要问题】以诈骗保险金为目的放火烧毁投保汽车的行为如何定罪？
【裁判要旨】
①客观上足以危及公共安全，主观上明知自己共同的放火行为会危及公共安全，但为实现骗取保险金的目的，仍放任这种危险的发生，符合放火罪的主客观构成要件，已构成放火罪。
②保险诈骗罪是特殊主体，一般有三，即投保人、被保险人或受益人。本案被告人是汽车站一辆客车承包人，并非该客车的投保人，不具备保险诈骗罪的主体资格，其主观上欲以放火毁物的手段骗取保险金的想法和做法，是其对保险合同的一种误解，其放火行为只构成放火罪而不能同时构成保险诈骗罪。
③被告人的犯罪目的是骗取保险金，但他们只实施了放火烧毁客车这一个行为，并非实施诈骗保险金的行为。放火烧毁客车的行为具有双重性质，对于诈骗保险金而言，它是预备行为（为诈骗保险金制造条件），构成预备犯，而行为本身又构成放火罪。一个行为触犯放火罪和保险诈骗罪两个罪名，符合想象竞合犯的特征，不属牵连犯。只有被告人在放火烧毁客车之后，又向保险公司索赔，前者是方法行为，后者是目的行为，触犯了两个不同的罪名，真正属于牵连犯。
④司法实践中，对牵连犯的处理原则应当是：法有明文规定的，从其规定；法无明文规定的，适用择一重罪论处的原则。
⑤根据刑法第198条第2款规定，犯保险诈骗罪同时构成其他犯罪的，依照数罪并罚的规定处罚。
【裁判规则1】意图放火烧毁特定财物，但客观上危及公共安全且行为人主观上对危害公共安全的后果持放任态度的，以放火罪论处。
【裁判规则2】放火造成自己的财产损失以及自己的人身损害的，不能认定为放火罪加重构成要件的致人重伤、死亡或者使公私财产遭受重大损失
【裁判规则3】保险诈骗罪是特殊主体，不具有特定身份的人虽能与具有特定身份的人构成保险诈骗共同犯罪，但不可能单独构成保险诈骗罪。本案中，尽管被告人的行为在主观方面、客观方面都比较近似于保险诈骗罪的构成要件，但被告人不具备保险诈骗罪的主体资格，因此，不构成保险诈骗罪。
摘要2：
熊某某等生产、销售假药案——生产、销售假药进行诈骗的行为如何定性
摘要1：[第112号]熊某某等生产、销售假药案——生产、销售假药进行诈骗的行为如何定性
【裁判要旨】以他种药品冒称此种药品而生产、销售的，应以生产、销售假药罪论处。
【法条链接】《药品管理法》第四十八条第二款 有下列情形之一的，为假药：（一）药品所含成份与国家药品标准规定的成份不符的；（二）以非药品冒充药品或者以他种药品冒充此种药品的。
摘要2：
如何认定涉贷款诈骗罪的担保合同效力
摘要1：【要旨】王某行为构成贷款诈骗罪，反映到民事上是对其订立合同行为具有“欺诈”性质的认定。本案融资合同应属合同法第五十四条第二款规定的以欺诈手段订立的可撤销合同；又根据担保法司法解释第四十一条之规定推定，保证人与债务人未构成共同欺诈的，债权人不得行使对合同的撤销权。故融资合同和担保合同皆有效，应当驳回某公司不当得利之债的诉请。
摘要2：
最高人民法院公布11起诈骗犯罪典型案例
摘要1：最高人民法院公布11起诈骗犯罪典型案例（2015年12月4日）“用公开促公正 建设核心价值”主题教育活动 诈骗犯罪典型案例
摘要2：
保险诈骗罪
摘要1：【保险诈骗罪】【刑法第１９８条】
摘要2：
借款抵押构成贷款诈骗犯罪，银行不应享有抵押权——生效刑事判决认定行为人骗取抵押贷款系诈骗犯罪，银行另案以借款合同纠纷起诉并主张优先受偿权的应予驳回
摘要1：【要旨】生效刑事判决已认定行为人申请银行抵押贷款系诈骗犯罪，银行另案以合同纠纷诉请借款抵押人偿还借款并享有抵押物优先受偿权的，应予驳回起诉。
【案例】上海二中院(2009)沪二中民三(商)终字第429号
摘要2：
债权人用欺诈手段骗取股票质押，不构成犯罪情形——债权人骗取债务人股票质押并将擅自平仓所得款清偿质押人所欠债务，因无非法占有目的，故不构成合同诈骗罪
摘要1：【要旨】债权人采取欺诈手段，骗取债务人股票质押并将擅自平仓所得款用于清偿质押人所欠债务，因不具有非法占有目的，故不构成合同诈骗罪。
【案例】青海高院再审《合同诈骗罪与民事欺诈行为之间的本质区别》
摘要2：
刑事诈骗，民事上应认定为欺诈，合同应属可撤销——刑事上构成诈骗罪，民事上应认定为构成欺诈。该欺诈行为损害的是相对方或第三人利益，应认定为合同可撤销
摘要1：【要旨】刑事上构成诈骗罪，民事上应认定行为人在签订合同时，主观上构成欺诈。该欺诈行为损害的是相对方或第三人利益，应认定为合同可撤销。
【案例】安徽芜湖中院（2013）芜中民二初字第00406号《芜湖扬子农村商业银行股份有限公司桥北支行诉芜湖市新远针织有限公司、王旭等借款合同纠纷案——民刑交叉案件中的案件受理、审理以及合同效力问题》
摘要2：
陆某某保险诈骗案
摘要1：陆某某保险诈骗案——事后投保骗取保险金构成保险诈骗罪
【要点提示】事后投保能否认定为故意虚构保险标的？保险代理人帮助保险诈骗人骗取保险金的行为如何处理？
【案号】（2006）门刑初字第0294号；二审：（2006）通中刑二终字第0111号
摘要2：
指导案例27号：臧进泉等盗窃、诈骗案
摘要1：【案号】浙江省杭州市中级人民法院（2011）浙杭刑初字第91号刑事判决书
【裁判要点】行为人利用信息网络，诱骗他人点击虚假链接而实际通过预先植入的计算机程序窃取财物构成犯罪的，以盗窃罪定罪处罚；虚构可供交易的商品或者服务，欺骗他人点击付款链接而骗取财物构成犯罪的，以诈骗罪定罪处罚。
摘要2：
俞某某合同诈骗案
摘要1：【案号】上海市浦东新区人民法院刑事判决书(2011)浦刑初字第620号
【提示】无权处分人以“非法占有”为目的办理虚假证件签订房屋买卖合同骗取他人财产构成合同诈骗罪。
【裁判要旨】以他人名义购房，名义购房人以“非法占有”为目的，通过挂失补办房地产权证、还贷银行卡等手段，取得第三人信任，以签订房地产买卖合同的方式，骗取第三人购房款用以挥霍，应以合同诈骗罪追究其刑事责任。该刑事犯罪的被害人应当是第三人，而非房屋实际持有人，否则会使刑事审判陷入困境。
【裁判规则】区分刑事“诈骗”和民事“欺诈”最重要的标准在于行为人对他人财产是否具有“非法占有”的目的，若行为人对他人财产具有“非法占有的目的”则构成刑事上的合同诈骗罪，反之则应由民事法律进行调整。
摘要2：
王某1、王某2故意杀人、保险诈骗案
摘要1：[第198号]王某1、王某2故意杀人、保险诈骗案——为骗取保险金而抢劫、杀人的应如何定罪
【裁判摘要】为骗取保险金而杀害非被保险人的，以故意杀人罪进行处罚。
【裁判要旨1】为获取实施保险诈骗所需费用而杀人取财的，属于抢劫罪与保险诈骗罪（预备）的想象竞合犯，应从一重处断，以抢劫罪论处。
【裁判要旨2】将他人杀死制造被保险人死亡假象以骗取保险金的，属于故意杀人罪与保险诈骗罪的想象竞合，应从一重处断，以故意杀人罪论处。
【裁判要旨3】制造已发生保险事故的假象，但尚未向保险公司申请赔付时案发的，属于保险诈骗罪的预备。
摘要2：
宗某某诈骗案
摘要1：宗某某诈骗案——以签订出国聘请顾问协议书为名骗取他人钱财行为的定性
【裁判要旨】以签订出国“聘请顾问协议书”的名义骗取他人钱款的行为，构成合同诈骗罪。
摘要2：
程某某合同诈骗案
摘要1：[第211号]程某某合同诈骗案——通过欺骗手段兼并企业后恶意处分企业财产的行为如何定性
【裁判摘要】以欺骗方法对集体企业实施“兼并”，恶意处分被兼并企业的财产并据为己有，其行为符合合同诈骗罪的特征，应以合同诈骗罪定罪处罚。
【裁判要旨】采取欺骗手段兼并企业后恶意处分其财产的，应以合同诈骗罪论处。
摘要2：
马某某等合同诈骗、违法发放贷款案
摘要1：【裁判摘要】单位与自然人共同诈骗银行贷款的行为，应以合同诈骗罪定罪处罚。
摘要2：
秦某某虚报注册资本、合同诈骗案
摘要1：[第352号]秦某某报注册资本、合同诈骗案——骗取他人担保申请贷款的是贷款诈骗还是合同诈骗
【裁判摘要】通过向银行贷款的方式骗取担保人财产的行为，应认定为合同诈骗罪，而非贷款诈骗罪。
摘要2：
王某某合同诈骗案
摘要1：[第403号]王某某合同诈骗案——以签订虚假的工程施工合同为诱饵骗取钱财的行为是诈骗罪还是合同诈骗罪
【裁判摘要】以许诺让他人承揽虚假的工程项目为诱饵骗取钱财的行为，由于没有利用签订、履行合同的手段，不构成合同诈骗罪，而是构成诈骗罪。
摘要2：
金牌辩护：诈骗罪
摘要1：【目录】1.什么是诈骗罪？2.什么是诈骗罪犯罪客体？3.什么是诈骗罪犯罪客观方面？4.什么是诈骗罪犯罪主体？5.什么是诈骗罪犯罪主观方面？6.什么是诈骗罪的立案标准？7.什么是民事欺诈行为？民事欺诈行为是否成立诈骗罪？8.什么是诉讼欺诈？诉讼欺诈是否成立诈骗罪？9.如何区别诈骗罪和盗窃罪？10.如何区分诈骗罪和招摇撞骗罪？11.如何区分诈骗罪和金融诈骗罪？12.如何区分诈骗罪和合同诈骗罪？13.设赌诈骗是否构成诈骗罪？14.诈骗罪诈骗数额如何认定？15.共同诈骗犯罪如何计算诈骗数额？16.连环诈骗的诈骗数额如何计算？17.什么是诈骗犯罪“情节特别严重”？18.哪些行为依法构成诈骗罪？19.诈骗罪如何量刑处罚？20.合同诈骗罪和诈骗罪有哪些区别？
摘要2：无
朱某某诈骗案
摘要1：[第492号]朱某某盗窃案——对以盗窃与诈骗相互交织的手段非法占有他人财物的行为应如何定性
【裁判要旨】在交互使用欺骗与窃取手段的侵财案件中，认定行为的性质是盗窃还是诈骗，关键是看行为人获取财物时起决定性作用的手段是盗窃还是诈骗。若采取“虚构和蒙骗”的直接手段取得他人财物的，应认定为诈骗罪；若采取“秘密窃取”为直接手段取得他人财物的，则应认定为盗窃罪。
【裁判规则】以非法占有为目的，利用虚构事实的方法引诱他人取出财物，而后以调包的手段将财物秘密窃取的，应以盗窃罪论处。
摘要2：